Préparer son financement

Pour payer les investissements de départ et couvrir le fonds de roulement dont une nouvelle entreprise aura besoin, les créateurs d’entreprise mobilisent des financements. À ce niveau, plusieurs options s’offrent à eux : financement en fonds propres du projet, prise en location ou en crédit-bail de matériel, souscription d’un prêt bancaire professionnel… Ce dossier propose un tour d’horizon des différentes options de financement qui s’offrent aux entrepreneurs dans le cadre de leur projet de création d’entreprise. Les financements en fonds propres par l’entrepreneur La souscription d’un prêt bancaire professionnel La prise en location ou en crédit-bail d’un matériel Les financements en fonds propres par l’entrepreneur Tout d’abord, un projet de création d’entreprise peut être financé directement par l’entrepreneur, qui réalise […]

En alternative à l’acquisition d’un matériel ou d’un véhicule, une entreprise a également la possibilité de le prendre en contrat de location ou de crédit-bail. Avec ces options, l’entreprise ne deviendra pas propriétaire du bien, mais elle disposera du droit d’usage, c’est-à-dire de l’utiliser pour son activité. Il s’agit d’un outil de financement intéressant pour les projets de création d’entreprise qui nécessitent d’importants investissements matériels. Ce dossier vous propose des informations pour vous éclairer dans votre choix entre la location et le crédit-bail : Les caractéristiques de la location Les caractéristiques du crédit-bail Les points de différence entre la location et le crédit-bail Comment choisir entre les deux solutions ? Les caractéristiques de la location Dans le cadre d’un contrat […]

Le financement est un enjeu important lorsque l’entrepreneur a besoin de trouver des ressources supplémentaires, en plus de ce qu’il peut apporter personnellement. Dans une telle situation, il sera indispensable de réussir à financer le projet professionnel pour qu’il puisse se concrétiser. Le Coin des Entrepreneurs vous délivre 5 conseils pour augmenter vos chances de financer votre projet professionnel : Connaître vos capacités avant de monter votre projet professionnel Calculer précisément votre besoin de financement Explorer toutes les sources potentielles de financement Faire un business plan complet Se faire accompagner par un professionnel Connaître vos capacités avant de monter votre projet professionnel Le premier conseil est de construire un projet qui correspond à votre capacité de financement, c’est-à-dire au budget […]

Un projet d’entreprise (création ou reprise d’entreprise) génère un besoin financier plus ou moins important selon sa nature. Il existe différents moyens de le financer. On distingue notamment deux grandes familles de sources de financement : les financements internes et les financements externes. Mais, que regroupent-elles ? Comment choisir ? Voici ce qu’il faut retenir au sujet des solutions de financement internes et externes (définition, critères de choix et synthèse). Qu’est-ce qu’un financement interne ? Et un financement externe ? Comme son nom l’indique, un financement interne provient directement de l’entreprise elle-même. Il peut s’agir des fonds injectés par ses fondateurs lors de la création et/ou de l’accumulation de bénéfices non-distribués. Voici des exemples de financements internes : apport au […]

Tout projet – de création ou de reprise d’entreprise – génère des besoins financiers. Leur montant dépend de l’ampleur du projet, de ses caractéristiques et des ambitions des fondateurs. Ils doivent être intégralement financés pour que l’entreprise ne connaissent pas de difficultés au démarrage. Cela dit, plusieurs sources de financement existent et il faut les combiner d’une certaine façon pour que le montage soit équilibré et déployé. Voici 5 conseils qui vous permettront de financer correctement votre projet de création d’entreprise : Informez-vous sur les différentes sources de financement Déterminez avec la plus grande précision possible vos besoins financiers Apportez suffisamment d’argent à votre entreprise Faîtes un business plan en bonne et due forme Préparez vos rendez-vous et faîtes vous […]

Le financement est une étape importante et vitale pour n’importe quel projet professionnel. Sans financement suffisant, une création ou une reprise d’entreprise ne pourra pas se concrétiser. Pour financer un projet professionnel, l’entrepreneur a le choix entre de nombreuses solutions. À ce niveau, l’objectif est simple : trouver les ressources nécessaires pour chaque besoin à financer, et optimiser le plan de financement. Préparer le financement d’un projet professionnel Financer un projet professionnel : les principales solutions Faire des apports personnels pour financer un projet professionnel Financer un projet professionnel avec un prêt bancaire Trouver un financement après un refus des banques Utiliser la location et le crédit-bail pour réduire le besoin de financement Conseils et astuces pour financer un projet […]

Avant de commencer concrètement à travailler sur votre projet de création ou de reprise d’entreprise, il est important de connaître vos capacités de financement. En effet, la consistance de votre projet doit être cohérente avec les moyens que vous pouvez mobiliser pour le réaliser. Dans ce dossier, Le Coin des Entrepreneurs vous explique pourquoi et comment estimer votre capacité de financement : Pourquoi devez-vous estimer votre capacité de financement ? Comment estimer votre capacité de financement ? Comment améliorer votre capacité de financement ? Se faire aider pour estimer votre capacité de financement Pourquoi devez-vous estimer votre capacité de financement ? L’estimation de votre capacité de financement vous permet de savoir, dès le départ, quels sont les types de projet […]

Les murs commerciaux correspondent au local dans lequel est exploité un fonds de commerce. Au démarrage de son activité ou ultérieurement, l’entrepreneur peut avoir l’opportunité d’acheter les murs commerciaux afin de réaliser un investissement à la fois patrimonial et stratégique. Souvent, un financement bancaire est nécessaire pour concrétiser l’opération. Ce guide vous informe au sujet de l’achat et du financement des murs commerciaux : Pourquoi acheter les murs commerciaux ? L’achat des murs commerciaux Financement de l’achat des murs commerciaux Pourquoi acheter les murs commerciaux ? L’achat des murs commerciaux présente plusieurs avantages pour un entrepreneur : Lorsque le local commercial est vraiment stratégique, l’entrepreneur s’assure, par son acquisition, de pouvoir en disposer dans la durée. Il sera à la […]

Un créateur d’entreprise peut bénéficier de nombreuses aides financières dans le cadre de son projet. Pour obtenir ces aides financières, le créateur d’entreprise doit obligatoirement avoir réalisé son business plan. Ce dossier vous informe à propos des principales aides financières dont un créateur d’entreprise peut bénéficier dans le cadre de son projet : Récapitulatif des principales aides financières à la création d’entreprise L’aide financière Pôle emploi pour les créateurs d’entreprises Les prêts à la création d’entreprise Les aides publiques à la création d’entreprise Les aides financières de nature fiscale Les aides financières gagnées dans les concours Récapitulatif des principales aides financières à la création d’entreprise Les aides financières à la création d’entreprise peuvent prendre différentes formes. Il peut s’agir d’un […]

Pour financer le rachat d’une société, le repreneur dispose de plusieurs solutions. Tout d’abord, il doit déterminer le montage de l’opération (avec ou sans société holding). Ensuite, il convient d’élaborer le montage financier de la reprise d’entreprise. Le coin des entrepreneurs vous explique comment financer le rachat d’une société : Le montage de l’opération de rachat d’une société Les options pour financer le rachat de société Les options supplémentaires de financement grâce à une holding Le montage de l’opération de rachat d’une société Pour racheter une société, le repreneur a le choix entre les deux montages suivants : soit il rachète personnellement les titres, et devient donc associé de la société reprise ; soit il crée une holding qui rachète […]

Une entreprise présente deux sortes de besoins. Les besoins à court terme, d’une part et les besoins à long terme, d’autre part. Ce dossier s’attaque sur ce dernier type de besoin. Il regroupe essentiellement les investissements de l’entreprise, c’est-à-dire les achats ou locations d’immobilisations. Ces biens permettent (ou permettront, en cas de création) à l’entreprise d’exercer son activité. Et comme toute sortie de ressources, ils doivent être financés. Voici comment financer les besoins à long terme d’une entreprise en cours de création ou en activité. La définition des besoins à long terme professionnels Par « besoins à long terme professionnels », on entend généralement « investissements ». Ce terme regroupe essentiellement les achats de biens durables. Ce sont les immobilisations, ou, autrement dit, des […]

Quelle que soit l’activité que vous exercez, vous utilisez probablement du matériel professionnel. Il peut s’agir, par exemple, de matériel informatique, d’outillages, de matériel industriel, d’un moyen de transport, de mobiliers, d’agencements, d’aménagements, etc. Ces matériels, vous devez les financer. Il existe différentes solutions de financement : les fonds propres, le prêt professionnel, la location ou le crédit-bail. Voici les différents modes de financement du matériel professionnel. Financer son matériel professionnel avec des fonds propres Les fonds propres constituent une source de financement interne. Cela signifie que les sommes décaissées proviennent de l’entreprise elle-même ou de ses associés. Il existe deux grandes catégories de fonds propres : l’apport en capital ou l’autofinancement. L’apport en capital représente la mise de départ […]

Lorsqu’une entreprise a besoin d’un matériel, d’un véhicule, d’un équipement ou de tout autre bien mobilier pour exercer son activité, elle a la possibilité de conclure un contrat de location financière ou un contrat de crédit-bail. Ces techniques de financement constituent une alternative à l’acquisition. Le crédit-bail et la location financière permettent à l’entreprise d’utiliser un bien sans en être propriétaire, et donc de préserver sa capacité financière. Il existe toutefois une différence majeure entre le crédit-bail et la location : l’option d’achat en fin de contrat. Le fonctionnement de la location financière Le fonctionnement du crédit-bail Les différences entre la location financière et le crédit-bail Le fonctionnement de la location financière La location financière est une location sans option […]

Que vous ayez un projet de création d’entreprise, de reprise d’entreprise ou tout simplement un projet de développement d’activité, vous pouvez être amené à déposer un demande de prêt bancaire. Pour mettre toutes les chances de votre côté, vous devez avoir à l’esprit certaines règles. La plus importante d’entre elles concerne la capacité d’endettement de votre entreprise. En effet, vous ne pourrez emprunter la totalité de votre besoin en financement. Vos possibilités d’emprunt seront limitées par plusieurs paramètres, et notamment la rentabilité prévisionnelle de votre projet. Voici comment calculer la capacité d’emprunt (ou d’endettement) de votre entreprise. La capacité d’endettement de votre entreprise dépend de vos besoins et apports Tout d’abord, la capacité d’emprunt de votre entreprise dépend du projet […]

Le rachat de parts sociales consiste à acquérir une partie ou la totalité des titres d’une société aux associés en place. Le financement constitue l’une des principales problématiques de ce type d’opération : comment financer le rachat des parts sociales ? Ce dossier vous informe à propos du financement d’un rachat de parts sociales : L’opération de rachat de parts sociales Le montage financier d’un rachat de parts sociales Souscrire un prêt professionnel pour racheter des parts sociales Utiliser des fonds personnels pour racheter des parts sociales L’opération de rachat de parts sociales Un rachat de parts sociales consiste à acquérir la totalité ou une partie des parts sociales d’une société. L’opération de rachat de parts sociales peut notamment se […]

Pour financer la construction d’un local commercial, une entreprise dispose de plusieurs solutions. La structure du financement dépend du montage de l’opération. Généralement, l’opération de construction est réalisée, et donc financer, par l’intermédiaire d’une SCI (Société Civile Immobilière). Ce dossier vous explique comment financer la construction d’un local commercial : Construction d’un local commercial : le montage financier Souscrire un emprunt pour financer la construction d’un local commercial Utiliser des fonds propres pour financer la construction d’un local commercial Construction d’un local commercial : le montage financier Le montage juridique de l’opération Avant de penser au financement, il faut se positionner sur le montage de l’opération. En effet, la construction du local commercial peut être menée de plusieurs manières. Le […]

Pour financer une SAS, les associés disposent de plusieurs solutions. Les différents types de financement peuvent être regroupés en deux catégories : les financements de source interne (apports en capital, avances en compte courant d’associé, levées de fonds) et les financements externes (prêts bancaires, locations, crédit-baux, subventions). Ce dossier vous présente les principales solutions de financements possibles pour les SAS : Financer une SAS : liste des solutions possibles Financer une SAS : les financements en fonds propres Financer une SAS : les prêts bancaires, locations, crédits-baux et subventions Financer une SAS : liste des solutions possibles Pour financer une SAS, les associés disposent de plusieurs solutions. Tout d’abord, il existe plusieurs techniques permettant de renforcer les fonds propres de […]

Lors du démarrage d’une nouvelle activité ou dans le cadre de son développement, l’entreprise peut avoir besoin de financer l’acquisition d’un local commercial. Différents procédés permettent de financer l’achat du local. La source du financement peut être externe (un emprunt par exemple) ou interne (avec les fonds de l’entreprise). Ce dossier vous explique comment financer l’acquisition d’un local commercial : Comment financer l’acquisition d’un local commercial ? Financer l’acquisition d’un local avec un emprunt Financer l’acquisition d’un local commercial avec des fonds propres Comment financer l’achat d’un local commercial ? Plusieurs dispositifs peuvent être envisagés pour financer l’achat d’un local commercial. Cela dépend de la situation de l’entreprise et de ses autres projets de développement : Un financement externe peut […]

Pour financer une SARL, les associés disposent de plusieurs solutions. Les différents types de financement peuvent être regroupés en deux catégories : les financements internes (provenant des associés) et les financements externes (provenant de tiers). Ce dossier vous propose un tour d’horizon des principales solutions de financements possibles pour une SARL et une analyse des caractéristiques de chaque financement. Financer une SARL : synthèse des solutions possibles Financer une SARL : les financements internes (provenant des associés) Financer une SARL : les financements externes (prêts, location…) Financer une SARL : synthèse des solutions possibles Pour démarrer une activité en SARL, ou dans le cadre de son développement, les associés doivent réunir suffisamment de financements pour mettre en œuvre leur projet. […]

Le calcul du besoin de financement est une étape très importante d’un projet de création d’entreprise. Une mauvaise évaluation du montant du financement nécessaire au projet peut entraîner des difficultés pouvant aller jusqu’à l’échec de la création d’entreprise. Le calcul du besoin de financement et l’établissement de votre plan de financement se matérialisent dans votre business plan. Une marge de sécurité doit être nécessairement prévue pour prévenir les risques de dépassement de budget. Le business plan pour calculer le besoin de financement La réalisation de votre business plan vous permet de mesurer le besoin en financement de votre projet de création d’entreprise. Pour cela, il est nécessaire de budgétiser l’ensemble des investissements et des dépenses le plus précisément possible, notamment en […]

Le manque de financement est une des principales causes de défaillance dans les jeunes entreprises, il faut donc, dès le départ, déterminer et apporter les financements suffisants à l’entreprise pour démarrer dans de bonnes conditions financières. Le créateur d’entreprise doit, en bon gestionnaire, anticiper les problèmes de trésorerie auxquels il risque d’être confronté. Le financement d’un projet de création d’entreprise peut être effectué avec plusieurs solutions, par apport de fonds propres en et/ou ayant recours à des financements externes. Nous vous expliquons comment déterminer le financement de votre projet de création d’entreprise. Etablir un business plan pour mesurer le besoin en financement L’établissement d’un business plan est un travail préalable indispensable pour mesurer le besoin en financement de votre projet de […]

Lorsque le chef d’entreprise a besoin d’un véhicule de société, il se pose systématiquement la question suivante : comment financer le véhicule de société ? Pour financer un véhicule de société, l’entreprise dispose de trois options : le financer avec ses fonds propres, le financer en souscrivant un emprunt et conclure un contrat de location ou crédit-bail. Nous vous proposons une étude de ces trois modes de financement possibles, de leurs avantages et de leurs inconvénients Chaque solution n’ayant pas les mêmes impacts sur l’entreprise, que ce soit en terme de coût et de trésorerie, nous vous conseillons de réaliser un prévisionnel pour comparer chacun de ses options avant de faire votre choix. Financer le véhicule de société avec les fonds propres Avec […]

Pour démarrer ou développer son activité, une entreprise peut avoir besoin de véhicules professionnels. Ces véhicules peuvent être pris en location auprès d’un prestataire avec plusieurs possibilités (court, moyen et long terme), ou plus rarement achetés directement. Prendre en location un véhicule professionnel La location d’un véhicule consiste à mettre à disposition d’un tiers, appelé le locataire, un véhicule pour une durée limitée et une prestation de service définies par un contrat initial. Le loueur reste propriétaire du véhicule et perçoit des loyers en contrepartie de la mise à disposition du véhicule et des services accordés au locataire. Le recours à la location permet, contrairement à l’achat, de subir un impact financier moins important grâce à l’étalement dans le temps […]

Le microcrédit professionnel consiste en l’attribution de prêts de faible montant à des créateurs d’entreprises ou des entrepreneurs qui ne peuvent accéder aux prêts bancaires classiques. Le microcrédit professionnel permet chaque année à des dizaines de milliers de personnes de lancer leur activité. Qui peut bénéficier du microcrédit professionnel ? Le microcrédit professionnel s’adresse aux créateurs d’entreprises et aux entrepreneurs qui n’ont pas accès au financement bancaire classique et qui exercent leur activité en France. Tous les entrepreneurs peuvent accéder à ce mode de financement, peu importe leur secteur d’activité et leur statut (auto-entrepreneur, entreprise individuelle, EURL, SASU, SARL, SAS…). Conditions d’obtention d’un microcrédit professionnel Pour obtenir un microcrédit professionnel, les organismes imposent souvent de remplir les conditions suivantes : L’entreprise est en […]

Lorsque l’on poursuit un projet de création/reprise d’entreprise ou un projet de prise de participation dans une entité, il peut être intéressant de placer les titres reçus en contrepartie (parts sociales ou actions) dans un plan d’épargne actions (PEA). Nous allons vous présenter le fonctionnement du PEA et ses avantages pour son titulaire. Qui peut ouvrir un PEA et comment faire ? Seuls les particuliers ayant leur domicile fiscal en France peuvent ouvrir un PEA, à raison d’un seul plan par personne. Depuis mars 2014, il est désormais possible d’avoir également un PEA PME-ETI, en complément ou non d’un PEA classique. Nous aborderons ce plan un peu plus loin. L’ouverture d’un PEA doit être effectué auprès d’un établissement gestionnaire, qui peut […]