Les banques pour les professionnels

Les entrepreneurs ont le choix entre plusieurs opérateurs pour gérer leurs opérations financières. On en distingue principalement trois : les banques, les banques en ligne et les établissements de paiement. En pratique, elles ne proposent pas toutes les mêmes prestations. Cette caractéristique constitue leur principale différence. Il est important d’en avoir connaissance avant de faire un choix. Voici les principales différences que l’on observe entre une banque, une banque en ligne et un établissement de paiement (ex-néobanque). Banque, banque en ligne, établissement de paiement : présentation des notions Il existe, en matière financière, de nombreux acteurs. En pratique, il faut savoir que ce secteur fait l’objet d’une réglementation assez stricte. Un organisme spécifique, l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) en assure […]

Les banques en ligne connaissent un essor considérable ces dernières années. De plus en plus d’entrepreneurs « sautent le pas » et ouvrent des comptes bancaires professionnels dans ce type d’établissement. Toutefois, les tarifs, et donc le coût global de ces solutions, sont parfois un peu difficiles à comprendre tant les offres – ainsi que leurs conditions – sont nombreuses. Il faut également prendre en compte les caractéristiques de l’entreprises (forme, taille, etc.), ainsi que ses besoins. Voici, concrètement, combien coûte une banque en ligne pour professionnel (entreprise individuelle, société…). Le prix d’une banque en ligne pour pro dépend de la forme de l’entreprise Avant toute chose, il faut savoir que les banques en ligne n’acceptent pas forcément toutes les formes juridiques […]

Une entreprise a nécessairement besoin d’un compte bancaire, notamment pour recevoir les paiements de ses clients et pour payer ses fournisseurs. Le compte bancaire à ouvrir n’est pas forcément un compte professionnel. À ce niveau, tout dépend de la taille de l’entreprise et de sa forme juridique. Ce dossier vous explique quelles sont les règles applicables aux entreprises en matière de compte bancaire, vous explique quelles sont les différences entre un compte professionnel et un compte personnel, et vous conseille pour faire votre choix. Rappel des obligations en matière de compte bancaire pour les entreprises Compte bancaire professionnel et compte bancaire personnel : les différences Choisir un compte bancaire professionnel ou un compte bancaire personnel ? Rappel des obligations en […]

Les associés qui se réunissent au sein d’une société par actions simplifiée (SAS) ont plusieurs obligations. Ils doivent notamment ouvrir un compte bancaire. Une SAS doit, en effet, avoir un compte bancaire à son nom, distinct de celui de ses associés car elle dispose de son propre patrimoine. Cela dit, elle peut choisir l’organisme de son choix. L’ouverture s’effectue, au plus tard, lors du processus de constitution. Voici tout ce qu’il faut savoir sur le compte bancaire d’une SAS. Quand faut-il ouvrir un compte bancaire pour une SAS ? Une SAS doit disposer d’un compte bancaire professionnel ouvert à son nom dès sa création. Mais le dirigeant de la société doit, sans attendre l’immatriculation, trouver un établissement bancaire afin d’y […]

A l’origine, les néo-banques ont fait leur apparition dans le monde des particuliers. Fortes du succès qu’elles y ont rencontré, elles se sont progressivement lancées sur le marché des professionnels. Elles proposent de nombreuses solutions bancaires adaptées aux entreprises : blocage du capital social en ligne, mise à disposition d’un moyen de paiement et d’encaissement, etc. Ce dossier, proposé par Le Coin Des Entrepreneurs vous présentent de façon générale les néo-banques pour pros. Les néobanques pour professionnels, de quoi s’agit-il ? Une néo-banque est un opérateur, concurrent direct d’une banque traditionnelle, qui propose des prestations bancaires moins étoffées mais entièrement dématérialisées. Initialement, le terme « néo-banque » était plutôt réservé aux établissements qui ne proposaient que des applications mobiles sur téléphone. Mais […]

Les néobanques, qui ont initialement fait leur apparition chez les particuliers, s’attaquent depuis quelques années au marché des professionnels. Elles proposent des prestations entièrement digitalisées à des prix très intéressants. Cela dit, elles ne sont pas vraiment adaptées à toutes les entreprises. Tout dépend, en réalité, de l’activité exercée et des besoins de l’entreprise. Alors, pour ou contre les néobanques ? Voici les situations dans lesquelles il est intéressant d’ouvrir un compte bancaire professionnel chez une néobanque et celles dans lesquelles le jeu n’en vaut pas la chandelle. Il est intéressant d’ouvrir un compte pro chez une néobanque lorsque… Vous accordez de l’importance aux frais bancaires Les tarifs proposés par les néobanques défient généralement toute concurrence. En effet, ces structures […]

Les banques en ligne pour professionnels ont le vent en poupe. Toutefois, ces solutions n’ont pas que des avantages. Elles présentent, en effet, certains inconvénients. Il est important de les avoir à l’esprit avant d’ouvrir un compte pro en ligne : la manipulation des espèces/chèques s’avèrent compliquée, l’offre bancaire est dépourvue de solutions de financement et la relation bancaire souffre d’un manque de contact humain… Voici quels sont les inconvénients que l’on peut rencontrer lorsqu’on ouvre un compte bancaire en ligne pour son entreprise. Une gestion des chèques et des espèces compliquées, voire impossible Le principal défaut des banques en ligne réside dans l’impossibilité de gérer les espèces et les difficultés à gérer les chèques. En effet, ces établissements ne […]

Les professionnels, c’est-à-dire les entreprises et les sociétés peuvent, comme les particuliers, ouvrir un compte bancaire en ligne, sur Internet. La dématérialisation va affecter toute la relation entretenue avec leur banque et elle permet notamment de réaliser d’importantes économies. Mais ce n’est pas le seul avantage. L’ouverture d’un compte pro en ligne peut s’effectuer à deux moments différents : lors de la création de l’entreprise ou ultérieurement. Dans les deux cas, il vaut mieux prendre de temps de sélectionner le bon prestataire. Ce dossier vous explique pourquoi, quand et comment ouvrir un compte bancaire professionnel en ligne. Pourquoi ouvrir un compte professionnel en ligne ? Vous pouvez, en tant que professionnel ouvrir un compte bancaire sur Internet. L’ouverture d’un compte […]

Si vous êtes interdit bancaire, vous en avez déjà probablement fait l’expérience : il est très difficile, pour ne pas dire impossible, d’ouvrir un compte bancaire professionnel. En effet, après avoir consulté la Banque de France, les banques traditionnelles refusent, pour la plupart, de procéder à l’ouverture. Sachez au passage qu’elles n’ont pas à justifier leur choix. Cela dit, trois solutions existent et vous permettent d’ouvrir un compte professionnel tout en étant interdit bancaire. Les voici en détail. Demander l’application du droit au compte professionnel Les banques qui vous refusent l’ouverture d’un compte professionnel doivent obligatoirement vous remettre une attestation écrite. Celle-ci mentionne le refus et vous informe de la procédure à suivre pour faire valoir votre droit au compte […]

Depuis quelques années, les offres de compte bancaire professionnel en ligne se multiplient. Ce développement est notamment porté par les néo-banques en ligne pour les professionnels, comme Qonto et Shine par exemple. Ces nouveaux acteurs proposent aux entrepreneurs une alternative aux banques traditionnelles, avec plusieurs avantages (et inconvénients également). Ce dossier vous explique quels sont les avantages dont un entrepreneur peut bénéficier en ouvrant un compte bancaire professionnel en ligne. Le compte professionnel en ligne permet de réaliser des économies L’un des principaux avantages des banques pros en ligne correspond aux économies réalisées sur les frais bancaires. En effet, les charges seront nettement inférieures à celles facturées pour l’ouverture et la tenue d’un compte bancaire professionnel dans une banque traditionnelle. […]

Lorsque vous créez une entreprise, vous devez forcément choisir votre banque professionnelle. À quelques exceptions près (certaines micro-entreprises), chaque entreprise a obligatoirement besoin d’un compte bancaire dédié. Choisir sa banque est une démarche importante, de nombreux paramètres sont à prendre en compte : étendue et prix des services, conditions et acceptation d’une éventuelle demande de crédit, qualité relationnelle… Le Coin des Entrepreneurs vous donne plusieurs informations et conseils pour vous aider à choisir votre banque professionnelle : Choisir sa banque professionnelle : sélectionner des banques potentielles Les critères pour choisir sa banque professionnelle Création d’entreprise et choix de la banque : synthèse Choisir sa banque professionnelle : sélectionner des banques potentielles Aujourd’hui, vous avez le choix entre deux grandes catégories […]

Les sociétés sont soumises à certaines obligations au regard du compte bancaire. Cela dit, elles ont la possibilité d’ouvrir un compte bancaire traditionnel (auprès d’un établissement de crédit) ou simplement un compte professionnel (auprès d’une néo-banque). Voici tout ce qu’il faut savoir au sujet du compte bancaire pour une société : Est-il obligatoire pour une société ? Quelles sont les différents types de comptes ? Comment ouvrir un compte bancaire ? A quoi sert le compte bancaire ? Une société doit-elle obligatoirement avoir un compte bancaire ? Toutes les sociétés qui disposent d’un capital doivent obligatoirement avoir un compte bancaire. C’est notamment le cas : Des sociétés par actions (sociétés anonymes – SA, sociétés par actions simplifiées – SASU ou […]

Les néo-banques en ligne pour les professionnels constituent une alternative aux banques traditionnelles pour les entrepreneurs. Les offres proposées sont attractives pour les entrepreneurs, notamment au niveau des prix. Toutefois, il faut tenir compte des différences avec les offres proposées par une banque traditionnelle. Nous évoquons ce sujet en détail ici : banque en ligne ou banque traditionnelle ? Le coin des entrepreneurs vous propose un comparateur des néo-banques en ligne pour les professionnels. Dans ce comparateur des banques professionnelles en ligne, nous avons retenu les entreprises suivantes : Qonto, Shine et Anytime. Tableau comparateur des banques pros en ligne Le tableau ci-dessous vous propose une comparaison de l’offre standard pour les pros proposées par les trois néo-banques en ligne […]

Une entreprise unipersonnelle à responsabilité limitée (EURL) possède obligatoirement un compte bancaire. Elle doit, par conséquent, en ouvrir un lors de l’accomplissement des démarches de création. En général, l’ouverture s’effectue lors du dépôt du capital social, dans une banque. Le Coin Des Entrepreneurs vous propose un dossier sur le compte bancaire d’une EURL abordant les thèmes suivants : obligation, choix et procédure à suivre. L’obligation d’ouvrir un compte bancaire en EURL L’EURL appartient à la famille des sociétés commerciales. Et, comme tout commerçant, elle doit obligatoirement détenir un compte bancaire, ouvert à son nom. D’autant plus que cette société dispose de son propre patrimoine. Les sommes d’argent qui figurent sur son compte bancaire sont issues de l’exploitation de l’activité. Elles […]

Les sociétés par actions simplifiées unipersonnelles (SASU) doivent obligatoirement ouvrir un compte bancaire. En général, la démarche s’effectue lors du dépôt du capital social de la société, au cours du processus de constitution. Il faut souligner qu’elle dispose, à ce titre, d’une totale liberté de choix. Voici tout ce qu’il faut savoir sur la SASU et le compte bancaire : obligation, date d’ouverture, critères de choix et procédure d’ouverture. Une SASU doit-elle obligatoirement avoir un compte bancaire ? La société par actions simplifiée unipersonnelle (SASU) est une société commerciale qui dispose de la personnalité juridique. A ce titre, elle dispose de son propre patrimoine. Il se compose notamment de biens, de créances, de disponibilités (sommes d’argent) et de dettes en […]

Le coach sportif qui exerce une activité à son compte ou en société répond à des obligations bancaires particulières. Dans certaines situations, il doit obligatoirement en ouvrir un. Dans les autres cas, il a le choix. Quoiqu’il en soit, il lui est généralement recommandé de dédier un compte spécifiquement à son activité. Ce dossier vous informe sur l’obligation d’ouvrir un compte bancaire séparé pour un coach sportif. Le coach sportif micro-entrepreneur et le compte bancaire dédié Si vous exercez votre activité de coach sportif au sein d’une micro-entreprise, l’obligation d’ouvrir un compte dédié ne s’applique que si vous dépassez un seuil de chiffre d’affaires. Concrètement, vous devez dédier un compte spécifique à votre activité de coach sportif lorsque : Vous […]

Contrairement aux idées reçues, tous les entrepreneurs individuels n’ont pas forcément l’obligation d’ouvrir un compte bancaire dédié à leur activité. Cette contrainte ne concerne que certains d’entre eux et notamment les commerçants, ceux qui ont opté pour l’EIRL et certains micro-entrepreneurs. Lecoindesentrepreneurs vous propose un dossier qui répond concrètement à la question : une entreprise individuelle doit-elle ouvrir un compte bancaire dédié à son activité ? Entreprise individuelle, qu’entend-on par ce terme ? La notion d’entreprise individuelle regroupe, en réalité, plusieurs statuts juridiques. Elle concerne, tout d’abord, la micro-entreprise. Il s’agit de l’entreprise individuelle dans sa forme la plus simplifiée : obligations comptables, fiscales et juridiques minimales. Ce régime est limité par un plafond de chiffre d’affaires. Il existe le […]

Les banques professionnelles en ligne (ou plutôt les néo-banques) constituent une alternative intéressante pour les entrepreneurs : services totalement dématérialisés, démarches rapides, tarifs attractifs… Forts des nombreux avantages de leurs services, les banques en ligne connaissent actuellement un développement important auprès des entreprises. Ce guide vous présente trois néo-banques en ligne pour les professionnels et vous propose une étude comparative de leurs offres respectives : Les principales banques en ligne pour les professionnels Comparaison des banques en ligne pour les professionnels Avantages et inconvénients des banques en ligne pour les professionnels Les principales banques en ligne pour les professionnels Il convient ici de bien distinguer les véritables banques en ligne des services bancaires en ligne proposés par les banques traditionnelles. […]

Vaut-il mieux choisir une banque en ligne (néo-banque) ou une banque traditionnelle (banque physique) ? Beaucoup d’entrepreneurs se posent cette question. En effet, depuis plusieurs années, les banques en ligne inondent le marché des comptes bancaires professionnels. Elles affichent des tarifs plutôt attractifs mais elles ne représentent pas forcément la solution la plus intéressante pour une entreprise. Voici un dossier qui vous dévoile les critères de choix entre banque en ligne et banque traditionnelle. Professionnels, la banque en ligne est faite pour vous si… Votre objectif est de bénéficier de tarifs réduits Les banques en ligne proposent, aux professionnels, des tarifs généralement moins élevés que les banques traditionnelles. Les prestations facturées par les banques physiques manquent généralement de clarté et […]

Pour ouvrir un compte professionnel, il convient de déposer un dossier auprès d’une banque ou d’une néo-banque. La demande doit contenir plusieurs documents et justificatifs, indispensables à l’ouverture du compte. La procédure à suivre est généralement la même, qu’il s’agisse d’une banque en ligne ou d’une banque physique. Voici l’ensemble des documents à fournir pour ouvrir un compte bancaire professionnel. Les documents relatifs au représentant légal de l’entreprise En général, il incombe au représentant légal de l’entreprise de demander l’ouverture d’un compte bancaire professionnel. Il s’agit, par exemple : Du président ou du directeur général de SA, SAS ou SASU, Du gérant de SNC, SARL ou EURL, Ou du chef d’entreprise (entreprise individuelle ou micro-entreprise). Cette personne doit justifier son […]

La micro-entreprise est un statut juridique qui bénéficie de nombreux allègements. Toutefois, il existe un certain nombre d’obligations minimales, parmi lesquelles l’ouverture d’un compte bancaire. Ce dossier fait un point complet sur le compte bancaire de la micro-entreprise en répondant aux questions : Le compte bancaire est-il obligatoire en micro-entreprise ? Qu’entend-on par « compte bancaire dédié » ? En quoi est-ce intéressant d’ouvrir un compte bancaire facultatif ? Faut-il obligatoirement ouvrir un compte professionnel ? Est-il possible d’ouvrir un compte dans une banque en ligne ? Une micro-entreprise doit-elle obligatoirement avoir un compte bancaire ? Cette question a fait l’objet de nombreux débats et de plusieurs interventions du législateur. En effet, les obligations comptables, fiscales et juridiques étant quasi-inexistantes en micro-entreprise, […]

Les banques en ligne pour les professionnels se développement rapidement. En effet, l’utilisation d’un compte professionnel en ligne présente plusieurs avantages pour l’entrepreneur : service digitalisé, démarches rapides, tarifs très intéressants… Toutefois, ces avantages ne doivent toutefois pas occulter les inconvénients des banques en ligne pour les professionnels. Ce dossier vous propose une étude au sujet des avantages et des inconvénients des banques en ligne pour les professionnels : Les avantages des banques en ligne pour les professionnels Les inconvénients des banques en ligne pour les professionnels Synthèse des avantages et inconvénients des banque en ligne pour les pros Les avantages des banques en ligne pour les professionnels Un expérience client améliorée et un service 100% digitalisé Le principal avantage […]

La loi peut, dans certains cas, vous contraindre à ouvrir un compte bancaire professionnel. Cette obligation découle du statut juridique que vous avez choisi pour votre activité de web design. Voici un dossier consacré au compte bancaire professionnel du webdesigner. L’obligation d’ouvrir un compte bancaire professionnel pour le webdesigner Vous pouvez vous trouvez dans l’obligation d’ouvrir un compte bancaire professionnel pour votre activité. En réalité, tout dépend du statut juridique que vous avez choisi pour l’exercer. En pratique, vous êtes assujetti à cette obligation lorsque vous créez une société commerciale. Les sociétés de type SASU ou EURL (ou leur forme pluripersonnelle comme les SARL, SAS ou SA par exemple) disposent de leur propre personnalité juridique. Elles ont donc un patrimoine […]

Votre activité de programmeur informatique ou de développeur web génère des mouvements de trésorerie parfois importants. A ce titre, vous pouvez vous demander s’il est nécessaire (voire obligatoire) d’ouvrir un compte bancaire spécialement dédié à ces flux. Ce dernier doit-il forcément être un compte bancaire professionnel ? Pouvez-vous bénéficier de dispense ou d’exonération ? Voici un dossier répondant à toutes ces questions et portant sur l’ouverture d’un compte bancaire pour un développeur web ou un programmeur informatique. Le compte bancaire dédié à vos transactions professionnelles est parfois obligatoire Votre statut juridique influe sur l’obligation d’ouvrir un compte bancaire. Si vous choisissez de créer une société, vous n’avez pas le choix : la Loi impose l’ouverture de ce compte séparé. Ces […]

Un consultant indépendant exerce une activité qui génère des flux de trésorerie entrants et sortants parfois importants. Il a notamment besoin d’un compte bancaire pour enregistrer l’ensemble de ses transactions. Mais est-ce obligatoirement un compte bancaire professionnel ? Existe-t-il des cas de dispense ? Voici un dossier sur l’ouverture d’un compte bancaire professionnel pour un consultant. Le compte bancaire séparé est obligatoire lorsque le consultant exerce en société Si vous optez pour une forme sociétale, seul ou à plusieurs (regroupement de consultants), vous devez obligatoirement ouvrir un compte bancaire. Cette disposition concerne notamment toutes les sociétés commerciales : Société par actions simplifiée unipersonnelle (SASU), Société par actions simplifiée (SAS), Entreprise unipersonnelle à responsabilité limitée (EURL) Société à responsabilité limitée (SARL), […]