Le financement d’une création d’entreprise

Vous devez, en tant que créateur d’entreprise, apporter les financements suffisants à votre entreprise pour démarrer votre activité dans de bonnes conditions financières. Pour cela, différents moyens sont mis à votre disposition.

financement entreprise

Avant de trouver des financements pour votre projet, vous devez, en bon gestionnaire, calculer vos besoins en la matière. Pour cette raison, l’établissement d’un business plan est primordial car cette préparation va vous amener à chiffrer avec précision le besoin en financement de votre projet.

Cela dit, le financement d’un projet de création d’entreprise peut s’effectuer par différents moyens.

Tout d’abord, il existent les aides à la création d’entreprise. Certaines prennent la forme d’allègements de cotisations sociales (ACCRE) tandis que d’autres constituent un revenu (ARE ou ARCE).

Ensuite, on distingue généralement les apports en fonds propres. Ils correspondent à des apports de biens ou de sommes d’argent par les associés.

Lorsque les fondateurs ne disposent pas des fonds suffisants, ils peuvent choisir de faire entrer d’autres personnes au capital de leur société : des investisseurs.

Enfin, l’entreprise peut s’endetter en contractant des financements bancaires. Plusieurs solutions existent en la matière : le prêt professionnel, la location financière ou le crédit-bail.


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Peut-on créer une entreprise sans apport ?

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En principe, il est possible et légal de créer une société sans effectuer d’apport personnel. Cette faculté n’est ouverte qu’à certains statuts juridiques seulement (SAS/SASU, EURL/SARL, SNC, SCI, SCP, SCM, SELARL). Ainsi, elle permet aux associés fondateurs de constituer une structure au capital d’un euro (1 €). Toutefois, créer une entreprise sans apport génèrent de nombreux inconvénients. Le Coin Des Entrepreneurs vous propose ici un dossier sur le thème de la création d’entreprise sans apport. Créer une entreprise sans apport : c’est possible, sous certaines conditions La Loi autorise les porteurs de projet à créer des entreprises sans effectuer d’apport. Plus précisément, elle n’instaure pas de montant minimal à consacrer au capital social pour certains statuts juridiques. Dans cette hypothèse, […]

A quoi sert le capital social d’une société ?

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Toutes les sociétés ont obligatoirement un capital social. Parfois son montant est libre. Cela signifie que le(s) associé(s) peu(ven)t le fixer à l’euro symbolique, c’est-à-dire à 1€. Il faut toutefois avoir à l’esprit que le capital social présente de nombreuses utilités. L’argent déposé ou les biens mis à disposition vont permettre à la société d’exercer son activité et de décrocher des financements externes. Voici concrètement à quoi sert le capital social d’une entreprise. Le capital social sert à répartir le pouvoir de décision C’est la principale utilité du capital d’une société. Il sert effectivement à répartir les droits de vote entre les associés d’une société. Ceux qui apportent le plus disposent généralement du pouvoir de décision. En effet, le capital […]

Le prêt d’honneur solidaire : un nouvel outil de financement

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Bpifrance vient de déployer un nouvel outil de financement : le prêt d’honneur solidaire. Ce dispositif permet, comme le prêt d’honneur traditionnel, d’obtenir un financement pour constituer ou renforcer les fonds propres d’une entreprise. Il peut concerner les projets de créations ou de reprises d’entreprises et s’accompagne obligatoirement d’un prêt bancaire. Voici tout ce qu’il faut savoir sur le prêt d’honneur solidaire, également appelé PH Solidaire. Quels sont les entrepreneurs éligibles au prêt d’honneur solidaire ? Avant toute chose, il convient de rappeler que le PH solidaire est un prêt personnel. Ce sont les porteurs de projet qui peuvent en bénéficier, et non les entreprises directement. Elles doivent résider en France, au sens de la législation fiscale et avoir créé […]

Comment préparer une levée de fonds ?

préparer une levée de fonds

Une opération de levée de fonds doit être sérieusement préparée pour avoir une chance d’aboutir. Les investisseurs ont le choix entre de nombreux projets (des centaines), il faut donc tout mettre en œuvre pour les intéresser et les convaincre. L’objectif des investisseurs est de réaliser une plus-value sur leurs investissements. Seuls les projets solides et à fort potentiel de développement sont susceptibles de les intéresser. Ce dossier vous informe de manière générale sur les grandes phases de préparation d’une opération de levée de fonds. Les prérequis d’une levée de fonds Le recours à une levée de fonds doit être justifié, toutes les entreprises n’y sont pas éligibles. Cette opération est envisageable pour une entreprise qui : a un projet ambitieux […]

Création d’entreprise et chômage : tout ce qu’il faut savoir

Création d'entreprise et chômage

Une personne au chômage peut bénéficier de plusieurs aides dans le cadre d’une création d’entreprise. Il s’agit notamment de la réduction des cotisations sociales de début d’activité (ACRE) ainsi que des aides financières à la création d’entreprise : le maintien des allocations chômage et l’ARCE. Ce guide vous informe à propos des aides à la création d’entreprise existantes pour les entrepreneurs au chômage : Les aides à la création d’entreprise pour une personne au chômage Création d’entreprise et chômage : le maintien des allocations Création d’entreprise et chômage : l’ARCE Le chômage suite à une démission pour création d’entreprise Les aides à la création d’entreprise pour une personne au chômage Une personne au chômage peut bénéficier d’aides financières dans le […]

Les apports personnels pour obtenir un prêt bancaire professionnel

apports personnels pour obtenir un prêt bancaire professionnel

Le démarrage d’un projet de création ou de reprise d’entreprise est parfois conditionné à l’obtention d’un financement bancaire. Lorsque des investissements importants sont nécessaires, ou qu’un fonds de commerce existant doit être racheté, les apports personnels de l’entrepreneur sont parfois insuffisants pour réaliser l’opération. Le financement bancaire professionnel est une des solutions dont dispose l’entrepreneur pour compléter ses apports personnels et se donner les moyens de lancer son projet. Pour obtenir un financement bancaire, la banque exigera toutefois que l’entrepreneur dispose d’apports personnels suffisants. Importance des apports personnels pour obtenir un prêt bancaire professionnel Apports personnels nécessaires pour obtenir un prêt bancaire professionnel Importance des apports personnels pour obtenir un prêt bancaire professionnel Pour bénéficier d’un prêt bancaire professionnel, il […]

Prêt bancaire professionnel : le pourcentage d’apports personnels

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Comme nous l’avons évoqué dans notre précédent dossier traitant des apports personnels du créateur d’entreprise, un investissement personnel minimum est nécessaire pour obtenir un prêt bancaire professionnel. Dans ce dossier, nous vous indiquons quels sont les pourcentages d’apports personnels nécessaires pour obtenir un financement bancaire professionnel, et vous donnons quelques conseils pour augmenter, si besoin, votre pourcentage d’apports personnels : Prêt bancaire professionnel : faut-il des apports personnels ? Le pourcentage d’apports personnels pour obtenir un prêt bancaire professionnel Comment augmenter son pourcentage d’apports personnels ? Prêt bancaire professionnel : faut-il des apports personnels ? La nécessité d’avoir des apports personnels suffisants concerne les projets de création ou de reprise d’entreprise. Il s’agit donc des opérations de financement pour entreprendre […]

Les apports personnels pour créer une entreprise

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Pour concrétiser un projet de création d’entreprise, il faut des apports personnels. Lorsque l’entrepreneur ne dispose d’aucun moyen personnel, son projet n’a quasiment aucune chance d’aboutir. Les apports personnels constituent une condition indispensable à la concrétisation de tout projet de création d’entreprise. Pourquoi faut-il des apports personnels pour une créer une entreprise ? Comment réaliser des apports personnels lors d’une création entreprise ? Manque d’apports personnels : quelles sont les solutions possibles L’importance des apports personnels pour obtenir un financement bancaire Pourquoi faut-il des apports personnels pour créer une entreprise ? Même s’il est possible d’un point de vue légal de créer une entreprise sans apport, les apports personnels restent tout de même indispensables. En effet, quelle que soit la […]

Les apports en numéraire en SCI

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Dans le cadre de la constitution d’une SCI, ou suite à une augmentation de capital social, les associés peuvent effectuer des apports en numéraire. Un apport en numéraire est un apport d’une somme d’argent. Les apports autres que de l’argent constituent des apports en nature. Ce dossier vous explique tout ce qu’il faut savoir au sujet des apports en numéraire en SCI : Qu’est-ce qu’un apport en numéraire ? Les règles sur les apports en numéraire en SCI La clause des statuts de SCI sur les apports en numéraire Qu’est-ce qu’un apport en numéraire ? Un apport en numéraire est un apport d’une somme d’argent. Il est incorporé dans le capital social d’une société. Dans le cas d’une SCI, une […]

Vendre les factures clients d’une entreprise, en quoi ça consiste ?

vendre factures clients

Pour améliorer son besoin en fonds de roulement, une entreprise peut encaisser ses créances clients avant l’échéance prévue. Pour cela, elle doit vendre ses factures de ventes à un établissement spécialisé. Cette technique a un coût mais elle représente une solution de financement des besoins à court terme potentiellement intéressante. Voici un dossier sur la cession de créances répondant aux questions : Qu’est-ce que la vente de factures clients ? Quels sont les intérêts de cette technique ? Comment une entreprise peut-elle vendre ses factures ? Vendre des factures clients, qu’est-ce que cela signifie ? Une entreprise qui réalise une vente ou effectue une prestation de services établit une facture. Elle devient, dès lors, titulaire d’un droit, appelé une créance, […]

Comment choisir une plateforme d’affacturage en ligne ?

choisir plateforme affacturage en ligne

L’affacturage est une solution qui permet de financer une partie du poste clients d’une entreprise. Cette dernière cède à un établissement spécialisé ses factures de ventes. En échange, elle reçoit des fonds. Des procédures en ligne permettent, dorénavant, de gagner du temps et d’obtenir un règlement en quelques jours (parfois même en quelques heures). Pour bénéficier de l’e-affacturage, rien de plus simple : il suffit de vous inscrire sur la plateforme de votre choix. Il faut toutefois, au préalable, sélectionner le factor qui répond au mieux à vos besoins. Voici quels sont les critères qui vous permettront de bien choisir votre plateforme d’affacturage en ligne. Prendre connaissance du coût de l’opération d’e-affacturage En général, les plateformes d’affacturage en ligne proposent […]

Murs commerciaux : achat et financement

Financement achat des murs commerciaux

Les murs commerciaux correspondent au local dans lequel est exploité un fonds de commerce. Au démarrage de son activité ou ultérieurement, l’entrepreneur peut avoir l’opportunité d’acheter les murs commerciaux afin de réaliser un investissement à la fois patrimonial et stratégique. Souvent, un financement bancaire est nécessaire pour concrétiser l’opération. Ce guide vous informe au sujet de l’achat et du financement des murs commerciaux : Pourquoi acheter les murs commerciaux ? L’achat des murs commerciaux Financement de l’achat des murs commerciaux Pourquoi acheter les murs commerciaux ? L’achat des murs commerciaux présente plusieurs avantages pour un entrepreneur : Lorsque le local commercial est vraiment stratégique, l’entrepreneur s’assure, par son acquisition, de pouvoir en disposer dans la durée. Il sera à la […]

Affacturage et cession Dailly : quelles différences ?

differences affacturage cession dailly

L’affacturage et la cession Dailly sont deux solutions qui financent les besoins à court terme des entreprises. Et c’est leur seul point commun. En effet, pour le reste, elles présentent de nombreuses différences. Voici les 5 différences qui existent entre la cession Dailly et l’affacturage. La société d’affacturage n’est pas un établissement bancaire La cession Dailly est une opération de financement proposée par les banques traditionnelles. Ainsi, pour mettre en place cette solution, l’entreprise doit se rapprocher de son banquier, négocier les conditions financière et signer un contrat. Dans le cadre de l’affacturage, l’entreprise doit s’adresser à une société spécialisée. On l’appelle un « factor » ou une société de factoring. En pratique, il s’agit généralement d’une filiale d’un établissement financier. L’affacturage […]

La mobilisation de créances commerciales : de quoi s’agit-il ?

mobilisation creances commerciales

Mobiliser ses créances commerciales consiste à faire financer ses créances clients à court terme. Concrètement, l’enjeu consiste à encaisser les sommes dues par les clients avant l’échéance normale, c’est-à-dire celle prévue dans la facture. Il existe trois moyens pour le faire : l’affacturage, la cession Dailly et l’escompte bancaire. Voici un dossier sur la mobilisation de créances commerciales répondant aux questions : Qu’est-ce que la mobilisation de créances commerciales ? Quel est l’intérêt de cette technique de financement ? Comment faire pour mobiliser des créances ? Quels sont les avantages et inconvénients de ce dispositif ? Mobiliser ses créances commerciales, qu’est-ce que c’est ? La mobilisation de créances commerciales est une solution de financement à court terme. Elle consiste à […]

Comment gérer efficacement le poste clients d’une entreprise ?

gestion poste clients entreprise

Les créances clients d’une entreprise peuvent représenter un poste important dans une entreprise qui n’encaisse pas ses ventes au comptant. Lorsqu’elles s’accumulent, elles peuvent rapidement poser problème. En effet, l’entreprise doit payer ses fournisseurs alors qu’elle n’a pas encore encaisser ses créances. Cela dit, voici cinq conseils qui vous permettront de bien gérer le poste clients de votre entreprise : Imposer des délais de paiement relativement courts Encaisser rapidement un ou plusieurs acomptes Inciter les clients à payer leurs dettes plus vite que prévu Déployer un système de relance efficace Utiliser certains outils de trésorerie (affacturage, cession Dailly) Négocier des délais de paiement clients assez courts Cette première règle vous permet, de façon générale, d’améliorer votre besoin en fonds de […]

Quels sont les inconvénients de l’affacturage ?

L’affacturage est une solution de financement à court terme pratique, mais qui présente toutefois certains inconvénients. En effet, l’affacturage génère un coût important pour l’entreprise. Il la prive également de certaines relations avec ses clients. De plus, les avances de fonds sont généralement moins importantes que prévu. Enfin, le recouvrement peut générer des points de crispation entre l’entreprise et ses clients. L’affacturage est une solution coûteuse pour l’entreprise La société d’affacturage prélève des commissions qui rémunère plusieurs types de prestations. Tout d’abord, elle facture une commission d’affacturage qui tient compte des frais de gestion du recouvrement des créances. Ensuite, elle perçoit un intérêt qui rémunère la mise à disposition des fonds. Enfin, elle prélève des frais de dossiers. Voici le […]

Quel est le coût de l’affacturage pour une entreprise ?

cout affacturage

L’affacturage est une solution de financement à court terme dans laquelle une entreprise obtient un financement de ses factures clients avant l’échéance prévue. Cette technique a un coût, généralement significatif. En effet, l’entreprise paie à la société d’affacturage deux commissions : une commission d’affacturage et une commission de financement. Elle doit également s’acquitter de frais de dossiers dans certains cas. Voici en quoi consiste ces frais et quels sont les taux moyens constatés dans le secteur de l’affacturage. La commission d’affacturage versée au factor La commission d’affacturage a pour objectif de rémunérer le factor pour l’exécution de certains travaux. Concrètement, elle rétribue les services de : Gestion administrative (traitement des factures clients), Garantie de paiement des sommes dues (assurance-crédit), Relance […]

Comment anticiper et gérer les trous de trésorerie ?

anticiper et gérer les "trous" de trésorerie

À certaines périodes de l’année et/ou suite à la combinaison d’événements défavorables dans le cadre de votre activité professionnelle, vous pouvez rapidement vous retrouver en difficulté de trésorerie. En tant que chef d’entreprise, vous devez anticiper l’évolution de votre trésorerie à court et moyen terme. Le cas échéant, il faut rapidement trouver des solutions pour combler les potentiels trous de trésorerie. Ce dossier vous explique comment anticiper les difficultés de trésorerie et quelles sont les solutions envisageables pour combler vos trous de trésorerie. Comment anticiper les trous de trésorerie ? Les solutions internes pour gérer les trous de trésorerie Les solutions externes pour gérer les trous de trésorerie Faire évoluer votre entreprise pour éviter les problèmes de trésorerie futurs Comment […]

L’equity crowdfunding ou l’investissement participatif

equity crowdfunding

L’equity crowdfunding est la 3ème forme de financement participatif qui existe en France. Egalement connu sous l’appellation « investissement participatif« , il consiste en une prise de participation au capital par les apporteurs de capitaux. Contrairement aux autres modes de crowdfunding, les investisseurs deviennent donc actionnaires de la société qu’ils financent. Voici un dossier complet sur l’equity crowdfunding qui dévoile les principales caractéristiques de ce mode de financement : définition, utilité, forces et faiblesses et étapes de mise en place. L’equity crowdfunding, qu’est-ce que c’est ? Avant toute chose, il convient de souligner que l’investissement participatif représente une forme de crowdfunding, au même titre que le credit crowdfunding ou le donation crowdfunding. Toutefois, à leur différence, les apporteurs de fonds investissent de […]

Crowdfunding : avantages et inconvénients de ce mode de financement

avantages inconvenients crowdfunding

Le financement participatif connaît un essort considérable. Les plateformes de crowdfunding se multiplient sur Internet et de plus en plus d’entreprise ont recours à ce mode de financement. Ce procédé présente plusieurs avantages, en comparaison avec des solutions de financement classiques. Il présente toutefois certains inconvénients. Les voici, détaillés dans un dossier complet. Les avantages du crowdfunding Un procédé généralement rapide Contrairement aux modes financements traditionnels, le crowdfunding est une solution qui peut rapidement être mise en oeuvre. En effet, une fois le projet arrêté et validé, il suffit de trouver une plateforme de financement participatif en ligne et de lancer une campagne. L’enjeu consiste à communiquer, c’est-à-dire porter à la connaissance du public son projet. Tous les moyens sont […]

Les aides financières à la création d’entreprise

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Un créateur d’entreprise peut bénéficier de nombreuses aides financières dans le cadre de son projet. Pour obtenir ces aides financières, le créateur d’entreprise doit obligatoirement avoir réalisé son business plan. Ce dossier vous informe à propos des principales aides financières dont un créateur d’entreprise peut bénéficier dans le cadre de son projet : Récapitulatif des principales aides financières à la création d’entreprise L’aide financière Pôle emploi pour les créateurs d’entreprises Les prêts à la création d’entreprise Les aides publiques à la création d’entreprise Les aides financières de nature fiscale Les aides financières gagnées dans les concours Récapitulatif des principales aides financières à la création d’entreprise Les aides financières à la création d’entreprise peuvent prendre différentes formes. Il peut s’agir d’un […]

Création et reprise d’entreprise : comment trouver des fonds propres ?

trouver des fonds propres

Une entreprise a besoin d’argent pour fonctionner. Lors de sa constitution, ces fonds sont apportés, à titre personnel, par le(s) fondateur(s). Mais leur origine n’est pas seulement interne. En effet, bien que leur apport résulte de l’entrepreneur, ce dernier a la possibilité de se les procurer auprès d’autres personnes. Alors, comment trouver des fonds propres pour créer ou reprendre une entreprise ? Voici tous les moyens dont vous disposez pour injecter de l’argent dans votre entreprise. Nature et origine des fonds propres apportés à une entreprise En apportant des fonds propres, le(s) fondateur(s) met(tent) à la disposition de l’entreprise une somme d’argent, détenue à titre personnel. Autrement dit, il(s) verse(nt) des fonds privés. Pour cela, il effectue un virement ou […]

Comment obtenir son financement professionnel ? Nos conseils

obtenir un financement pro

Pour démarrer une nouvelle activité, ou développer une entreprise, il est parfois nécessaire d’obtenir un financement professionnel. Pour cela, il faut suivre plusieurs recommandations afin d’optimiser ses chances d’obtenir une réponse positive par un ou plusieurs établissements bancaires. Dans ce dossier, nous vous donnons plusieurs conseils pour réussir à obtenir un financement professionnel : Avoir un apport personnel d’un montant suffisant Réaliser un business plan avec un expert-comptable Établir une situation comptable la plus récente possible Passer par un courtier spécialisé pour trouver son financement Avoir un apport personnel d’un montant suffisant Tout d’abord, si le financement concerne un démarrage d’activité, il est indispensable que vous réalisez un apport significatif dans votre entreprise. L’implication financière du porteur de projet est […]

Comment conserver le contrôle de sa société lors d’une levée de fonds ?

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Lorsqu’une société lève des fonds, son associé fondateur risque de subir une dilution de sa participation au capital social. Ce mécanisme entraîne une diminution de son pourcentage de détention et donc de son pouvoir de décision. Ainsi, l’arrivée de nouveaux actionnaires peut lui faire perdre le contrôle de sa propre société. Toutefois, il existe différentes options qui lui permettent de garder la majorité du capital. Ce dossier vous les présente dans un dossier intitulé : comment conserver le contrôle du capital d’une société en cas de levée de fonds ? Les procédés utilisés pour conserver le contrôle lors d’une levée de fonds Pour qu’un associé fondateur conserve le contrôle du capital de sa société lors d’une levée de fonds, il […]

Le credit crowdfunding ou prêt participatif

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Le credit crowdfunding, ou prêt participatif, est une solution de financement participatif à part entière. Comme son nom l’indique, il consiste pour une entreprise à s’endetter auprès de plusieurs personnes. Les fonds empruntés doivent, par conséquents, être remboursés. Voici un dossier portant sur le financement participatif sous forme de prêt. Il donne une définition de cette notion, présente son utilité, dévoile ses avantages et inconvénients et indique la procédure à suivre pour mettre en place une telle campagne. Qu’est-ce que le financement participatif sous forme de prêt ? Le credit crowdfunding constitue un mode de financement participatif dans lequel des prêteurs mettent à la disposition d’une entreprise des fonds. L’argent ainsi prêté génère une dette que l’entreprise rembourse selon des […]


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