Le financement d’une création d’entreprise

Vous devez, en tant que créateur d’entreprise, apporter les financements suffisants à votre entreprise pour démarrer votre activité dans de bonnes conditions financières. Pour cela, différents moyens sont mis à votre disposition.

financement entreprise

Avant de trouver des financements pour votre projet, vous devez, en bon gestionnaire, calculer vos besoins en la matière. Pour cette raison, l’établissement d’un business plan est primordial car cette préparation va vous amener à chiffrer avec précision le besoin en financement de votre projet.

Cela dit, le financement d’un projet de création d’entreprise peut s’effectuer par différents moyens.

Tout d’abord, il existent les aides à la création d’entreprise. Certaines prennent la forme d’allègements de cotisations sociales (ACCRE) tandis que d’autres constituent un revenu (ARE ou ARCE).

Ensuite, on distingue généralement les apports en fonds propres. Ils correspondent à des apports de biens ou de sommes d’argent par les associés.

Lorsque les fondateurs ne disposent pas des fonds suffisants, ils peuvent choisir de faire entrer d’autres personnes au capital de leur société : des investisseurs.

Enfin, l’entreprise peut s’endetter en contractant des financements bancaires. Plusieurs solutions existent en la matière : le prêt professionnel, la location financière ou le crédit-bail.


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Création d’entreprise : pourquoi avoir recours au prêt bancaire ?

avantage pret bancaire professionnel

De nombreuses solutions existent et permettent de financer un projet de création d’entreprise. Parmi elles, on retrouve le traditionnel prêt bancaire professionnel. Cette technique de financement, très ancienne, présente toujours de nombreux avantages. Elle est souvent intéressante sur le plan financier, surtout lorsque les taux d’intérêt sont bas. Par ailleurs, elle permet à l’entrepreneur de garder le contrôle de son entreprise. Enfin, elle permet d’étaler la dette sur un horizon défini à l’avance. Le prêt professionnel permet de financer son projet sans en perdre le contrôle C’est le principal avantage du prêt bancaire professionnel. En faisant le choix de s’endetter, plutôt que de faire entrer des investisseurs au capital par exemple, l’entrepreneur s’offre le luxe de se garantir la propriété […]

Comment augmenter vos chances de financer votre projet professionnel ?

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Le financement est un enjeu important lorsque l’entrepreneur a besoin de trouver des ressources supplémentaires, en plus de ce qu’il peut apporter personnellement. Dans une telle situation, il sera indispensable de réussir à financer le projet professionnel pour qu’il puisse se concrétiser. Le Coin des Entrepreneurs vous délivre 5 conseils pour augmenter vos chances de financer votre projet professionnel : Connaître vos capacités avant de monter votre projet professionnel Calculer précisément votre besoin de financement Explorer toutes les sources potentielles de financement Faire un business plan complet Se faire accompagner par un professionnel Connaître vos capacités avant de monter votre projet professionnel Le premier conseil est de construire un projet qui correspond à votre capacité de financement, c’est-à-dire au budget […]

Qu’est-ce qu’un apport en nature ?

qu est ce qu un apport en nature

Un apport en nature consiste, pour un associé, à mettre à la disposition d’une société un bien autre qu’une somme d’argent. Il peut s’agir d’un bien mobilier ou immobilier, meuble ou immobilier. L’associé peut choisir de transférer la propriété de ce bien au profit de la société ou simplement de lui permettre de l’utiliser dans le cadre de son activité. Voici un dossier exclusivement consacré à l’apport en nature et qui répond à la question : qu’est-ce qu’un apport en nature ? L’apport en nature : définition Par définition, un apport en nature correspond à la mise à disposition d’un bien autre qu’une somme d’argent. Cet apport est effectué par une personne à une société dans laquelle il aura le […]

Création d’entreprise et maintien des minimas sociaux (ASS et RSA)

Création d'entreprise et RSA ou ASS

Si vous avez un projet de création d’entreprise et que vous bénéficiez des minimas sociaux, qu’il s’agisse du revenu de solidarité active (RSA) ou de l’allocation de solidarité spécifique (ASS), vous allez très certainement vous interroger au sujet de leur maintien une fois que vous aurez créé votre entreprise. Ce dossier vous informe sur la situation des bénéficiaires des minimas sociaux qui décident de créer leur entreprise, et sur la possibilité de maintenir le versement de l’ASS ou du RSA. Nous aborderons également un autre dispositifs qui peut être sollicité : la prime d’activité. Création d’une entreprise par un bénéficiaire de l’ASS Création d’une entreprise par un bénéficiaire du RSA La prime d’activité pour les créateurs d’entreprises Création d’une entreprise […]

Financement interne ou externe : définition et critères de choix

financement interne externe definition et choix

Un projet d’entreprise (création ou reprise d’entreprise) génère un besoin financier plus ou moins important selon sa nature. Il existe différents moyens de le financer. On distingue notamment deux grandes familles de sources de financement : les financements internes et les financements externes. Mais, que regroupent-elles ? Comment choisir ? Voici ce qu’il faut retenir au sujet des solutions de financement internes et externes (définition, critères de choix et synthèse). Qu’est-ce qu’un financement interne ? Et un financement externe ? Comme son nom l’indique, un financement interne provient directement de l’entreprise elle-même. Il peut s’agir des fonds injectés par ses fondateurs lors de la création et/ou de l’accumulation de bénéfices non-distribués. Voici des exemples de financements internes : apport au […]

5 conseils pour bien financer un projet de création d’entreprise

financer creation entreprise

Tout projet – de création ou de reprise d’entreprise – génère des besoins financiers. Leur montant dépend de l’ampleur du projet, de ses caractéristiques et des ambitions des fondateurs. Ils doivent être intégralement financés pour que l’entreprise ne connaissent pas de difficultés au démarrage. Cela dit, plusieurs sources de financement existent et il faut les combiner d’une certaine façon pour que le montage soit équilibré et déployé. Voici 5 conseils qui vous permettront de financer correctement votre projet de création d’entreprise : Informez-vous sur les différentes sources de financement Déterminez avec la plus grande précision possible vos besoins financiers Apportez suffisamment d’argent à votre entreprise Faîtes un business plan en bonne et due forme Préparez vos rendez-vous et faîtes vous […]

Quel est le minimum à apporter au capital social d’une EURL ?

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Une entreprise unipersonnelle à responsabilité limitée (EURL) a, comme toute société, un capital social. Défini par l’associé unique lors de la constitution, son montant est, en principe, libre. Il n’existe donc pas de minimum à apporter ; la Loi obligeant simplement à l’associé unique à effectuer un apport, quel qu’il soit (en nature ou en numéraire). Cela dit, lorsque l’associé décide d’attribuer un capital variable à la société, il doit notamment définir un capital social minimal dans les statuts. Voici toutes les règles applicables à propos du capital social minimal d’EURL. Il n’existe pas de minimum à apporter au capital social d’une EURL Les textes qui encadrent la création et le fonctionnement des sociétés sont le Code Civil et le […]

Qu’est-ce qu’un apport en numéraire ?

L’apport en numéraire est, en pratique, un type d’apport très largement utilisé dans les créations d’entreprises. Il consiste, tout simplement, pour une personne, à verser une somme d’argent à une société. Cette dernière sera intégrée au capital social. L’émetteur ne pourra, en principe, pas récupérer cette somme, sauf à dissoudre la société (et sous réserve que la trésorerie le permettre) ou à voter une diminution de capital. L’apport donne la qualité d’associé et confère notamment des droits. Voici un dossier complet sur l’apport en numéraire répondre à la question : qu’est-ce qu’un apport en numéraire ? L’apport en numéraire : définition Par définition, un apport en numéraire correspond au versement d’une somme d’argent. Il est effectué par une personne physique […]

Financer un projet professionnel : solutions, conseils et astuces

financer un projet professionnel

Le financement est une étape importante et vitale pour n’importe quel projet professionnel. Sans financement suffisant, une création ou une reprise d’entreprise ne pourra pas se concrétiser. Pour financer un projet professionnel, l’entrepreneur a le choix entre de nombreuses solutions. À ce niveau, l’objectif est simple : trouver les ressources nécessaires pour chaque besoin à financer, et optimiser le plan de financement. Préparer le financement d’un projet professionnel Financer un projet professionnel : les principales solutions Faire des apports personnels pour financer un projet professionnel Financer un projet professionnel avec un prêt bancaire Trouver un financement après un refus des banques Utiliser la location et le crédit-bail pour réduire le besoin de financement Conseils et astuces pour financer un projet […]

Rechercher et trouver des aides pour créer son entreprise

rechercher des aides à la création d'entreprise

Pour créer votre entreprise, vous avez la possibilité de bénéficier de nombreuses aides : des subventions, des dispositifs financiers, des exonérations fiscales, des réductions de cotisations sociales, des accompagnements… Toutefois, la recherche d’aides n’est pas simple, car il faut trouver les dispositifs auxquels vous êtes éligibles et réaliser les démarches en vue d’en bénéficier. Les aides pour créer son entreprise Rechercher des aides pour la création de son entreprise Préparer son dossier pour demander des aides à la création d’entreprise Tableau récapitulatif des principales aides pour créer son entreprise Les aides pour créer son entreprise En France, il existe de très nombreux dispositifs pour vous aider à créer votre entreprise. Plusieurs catégories d’aides sont prévues : les subventions, les accompagnements, […]

Capital social de SASU : quel est le minimum à respecter ?

capital minimum sasu

La SASU est dotée, comme toutes les sociétés, d’un capital social. Ce dernier obéit aux différentes règles prévues pour les sociétés commerciales. Il comprend notamment les apports d’argent (apport en numéraire) et les éventuels apports de biens (apports en nature) de l’associé unique. A ce titre, existe-t-il un minimum à respecter ? Autrement dit, y-a-t-il un capital social minimal à prévoir pour constituer une SASU ? En principe, non. Mais des dispositions particulières s’appliquent lorsque l’associé unique attribue un capital variable à sa société. Voici les règles applicables en la matière. Capital social : en principe, pas de minimum prévu pour la SASU Aucun texte de loi ne prévoit de capital social minimal pour les sociétés par actions simplifiées. Cette […]

Libérer partiellement son capital : avantages et inconvénients

avantages-inconvenients-liberation-partielle-capital

Certaines sociétés peuvent laisser la possibilité à leurs associés de ne pas verser immédiatement l’intégralité de l’argent qu’ils ont promis. Cette libération partielle du capital social présente certains avantages, mais également de nombreux inconvénients. Il est important de les comprendre avant de mettre en œuvre une telle opération car elle peut avoir des conséquences importantes pour chaque partie. Voici les avantages et les inconvénients de la libération partielle du capital social. Nous commencerons ce dossier par quelques rappels préalables pour resituer le contexte. La libération partielle du capital social : rappels utiles Toutes les sociétés ont un capital social. Ce dernier comprend notamment les apports d’argent effectués par les associés lors de la constitution. On les appelle des apports en […]

Micro-entreprise : vaut-il mieux choisir le maintien des ARE ou l’ARCE ?

micro-entreprise ARE ou ARCE

Les futurs micro-entrepreneurs inscrits à Pôle emploi et possédant des droits à l’indemnisation chômage peuvent bénéficier de deux aides financières dans le cadre de leur projet : le maintien de leurs ARE (allocations d’aide au retour à l’emploi) ou l’ARCE (versement d’une partie des droits). Toutefois, le choix entre les deux dispositifs n’est pas simple, car il faut tenir compte de plusieurs paramètres. Ce dossier vous informe au sujet des deux aides de Pôle emploi pour les micro-entrepreneurs, puis vous propose une comparaison ainsi que des conseils pour vous aider dans votre choix : Les aides financières pôle emploi pour les micro-entrepreneurs Le maintien des ARE en micro-entreprise L’ARCE en micro-entreprise Maintien de l’ARE ou ARCE en micro-entreprise : comparaison […]

CEP, démission, création d’entreprise et allocations chômage : le guide

démission, création d'entreprise et allocations chômage

Les personnes qui ont un projet de création d’entreprise ont actuellement la possibilité de démissionner et de bénéficier de l’allocation chômage. Pour bénéficier de ce dispositif, il faut tout d’abord vérifier son éligibilité, car des conditions d’admission sont prévues. Ensuite, il est nécessaire d’obtenir une attestation du caractère réel et sérieux du projet par une commission de validation. Ce guide vous explique tout ce qu’il faut savoir pour démissionner, créer une entreprise et bénéficier des allocations chômage, et comment faire pour bénéficier du dispositif : Les conditions pour bénéficier du dispositif CEP, validation par la commission et création d’entreprise : les étapes Démission, création d’entreprise et chômage : explications en vidéo Les conditions pour bénéficier du dispositif Voici les trois […]

Comment obtenir un prêt bancaire professionnel ? Les 10 critères

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Pour obtenir un prêt bancaire professionnel, de nombreux critères entrent en jeu pour convaincre un partenaire financier. Au-delà des conditions traditionnelles (pourcentage d’apports, rentabilité du projet, ne pas être interdit bancaire), il existe plusieurs autres éléments qui peuvent impacter, positivement ou négativement, vos chances de décrocher votre financement. Le Coin des Entrepreneurs vous présente 10 critères qui influenceront vos chances d’obtenir votre prêt bancaire professionnel et vous donne plusieurs conseils pour augmenter vos chances de réussite : L’adéquation entre vos moyens et le financement global de votre projet La rentabilité et l’équilibre financier de votre projet L’absence de fichage à la Banque de France Votre niveau de formation et vos compétences L’expérience dans le secteur d’activité du projet Le soutien […]

Nos conseils d’experts pour monter le financement de votre projet

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Les projets d’entreprise (création ou reprise) mobilisent généralement des fonds assez importants. Dans la plupart des cas, les apports des fondateurs ne suffisent pas à combler les besoins financiers. Ils doivent alors se tourner vers d’autres acteurs pour trouver des fonds : banques, investisseurs, particuliers regroupés au sein de plateformes de financement participatif, etc. La liste est longue, et chaque méthode présente des avantages et des inconvénients. Voici nos conseils pour monter le financement de votre projet de création d’entreprise, ou de reprise d’entreprise. Informez-vous sur les différents modes de financement De nombreux moyens existent pour financer un projet de création ou de reprise d’entreprise. Traditionnellement, on pense au prêt bancaire mais ce n’est pas la seule ressource financière mobilisable. […]

Créateurs d’entreprises handicapés : l’aide financière de l’AGEFIPH

L’Association de Gestion du Fonds pour l’Insertion Professionnelle des Personnes Handicapées (AGEFIPH) propose une aide aux créateurs/repreneurs d’entreprises Handicapés. Son montant est fixe : il s’élève à 5 000 euros. Son objectif est de contribuer à financer le lancement de l’activité. Voici les conditions à remplir ainsi que la procédure à suivre pour obtenir cette aide financière. Qui peut bénéficier de l’aide à la création d’entreprise de l’AGEFIPH ? Toute personne Handicapée qui créé ou reprend une entreprise peut bénéficier de l’aide de l’AGEFIPH. Elle doit toutefois y occuper un rôle central et avoir le statut de chef d’entreprise ou de dirigeant de société. Attention, certaines activités demeurent exclues de ce dispositif. Il s’agit notamment des activités saisonnières, des activités […]

Pourquoi et comment estimer votre capacité de financement ?

estimer votre capacité de financement

Avant de commencer concrètement à travailler sur votre projet de création ou de reprise d’entreprise, il est important de connaître vos capacités de financement. En effet, la consistance de votre projet doit être cohérente avec les moyens que vous pouvez mobiliser pour le réaliser. Dans ce dossier, Le Coin des Entrepreneurs vous explique pourquoi et comment estimer votre capacité de financement : Pourquoi devez-vous estimer votre capacité de financement ? Comment estimer votre capacité de financement ? Comment améliorer votre capacité de financement ? Se faire aider pour estimer votre capacité de financement Pourquoi devez-vous estimer votre capacité de financement ? L’estimation de votre capacité de financement vous permet de savoir, dès le départ, quels sont les types de projet […]

Les conditions pour obtenir l’exonération ACRE

conditions ACRE

L’ACRE, aide à la création ou à la reprise d’entreprise, est une aide qui consiste en une exonération d’une partie des cotisations sociales en début d’activité. L’accès à ce dispositif est possible sous conditions. Pour les micro-entrepreneurs, une demande d’ACRE est même prévue. Ce dossier vous renseigne à propos des conditions pour obtenir l’ACRE : Les conditions pour obtenir l’exonération ACRE Faut-il faire une démarche pour obtenir l’exonération ACRE ? Obtenir l’ACRE plusieurs fois, sous quelles conditions ? Ici, nous nous intéressons aux conditions d’obtention de l’ARCE. Pour obtenir des informations détaillées sur les exonérations, nous vous invitons à consulter ce dossier : L’ACRE. Les conditions pour obtenir l’exonération ACRE Actuellement, tous les créateurs et les repreneurs d’entreprises sont éligibles […]

Aides Pôle emploi à la création d’entreprise : comment faire le bon choix ?

Aides Pôle emploi à la création d'entreprise

Vous êtes en cours d’indemnisation chômage par Pôle emploi (ou y serez éligible prochainement) et vous comptez créer votre entreprise ? Deux dispositifs financiers d’aide à la création d’entreprise sont prévus pour vous : le maintien de vos allocations ou le versement en capital (ARCE). Dans ce dossier, Le Coin des Entrepreneurs vous informe et vous donne plusieurs conseils pour vous aider à choisir le bon dispositif d’aide Pôle emploi dans le cadre de votre création d’entreprise. Rappels concernant les aides financières Pôle emploi à la création d’entreprise Synthèse sur le choix allocations mensuelles / versement ARCE Choisir entre le versement en capital (ARCE) et le maintien des allocations mensuelles Rappel concernant les aides financières Pôle emploi à la création […]

Le montant du capital social en EURL

Montant capital EURL

Une EURL doit obligatoirement avoir un capital social, dès la constitution de la société. Le montant du capital social de l’EURL figure dans les statuts de la société. Le créateur d’entreprise qui crée une telle société doit donc déterminer le montant de son capital social. Ce dossier aborde la question du montant du capital social d’une EURL : Montant du capital d’une EURL : que dit la loi ? Comment déterminer le montant du capital social de son EURL ? La clause des statuts relative au montant du capital social de l’EURL Les risques encourus par une EURL avec un capital trop faible Montant du capital d’une EURL : que dit la loi ? Sur ce point, le Code de […]

Capital social d’une SASU : définition, composition, règles, variabilité…

Une SASU doit avoir un capital social. De nombreuses règles encadrent cette notion. Pour les assimiler, il faut tout d’abord comprendre à quoi correspond le capital social : de quoi s’agit-il ? A quoi correspond-il ? Ensuite, il faut connaître la règlementation applicable aux différents apports (libération, plancher et plafond). Il faut enfin avoir à l’esprit qu’une SASU peut opter pour un capital variable. Voici tout ce qu’il faut savoir sur le capital social d’une SASU. Définition du capital social d’une SASU Toutes les sociétés commerciales ont obligatoirement un capital social. Ce terme désigne l’ensemble des apports effectués par les associés lors de la constitution de l’entreprise ; et ultérieurement en cas d’augmentation de capital en cours de vie sociale. […]

Peut-on créer une entreprise sans apport ?

peut on creer une societe sans apport

En principe, il est possible et légal de créer une société sans effectuer d’apport personnel. Cette faculté n’est ouverte qu’à certains statuts juridiques seulement (SAS/SASU, EURL/SARL, SNC, SCI, SCP, SCM, SELARL). Ainsi, elle permet aux associés fondateurs de constituer une structure au capital d’un euro (1 €). Toutefois, créer une entreprise sans apport génèrent de nombreux inconvénients. Le Coin Des Entrepreneurs vous propose ici un dossier sur le thème de la création d’entreprise sans apport. Créer une entreprise sans apport : c’est possible, sous certaines conditions La Loi autorise les porteurs de projet à créer des entreprises sans effectuer d’apport. Plus précisément, elle n’instaure pas de montant minimal à consacrer au capital social pour certains statuts juridiques. Dans cette hypothèse, […]

A quoi sert le capital social d’une société ?

a quoi sert capital social

Toutes les sociétés ont obligatoirement un capital social. Parfois son montant est libre. Cela signifie que le(s) associé(s) peu(ven)t le fixer à l’euro symbolique, c’est-à-dire à 1€. Il faut toutefois avoir à l’esprit que le capital social présente de nombreuses utilités. L’argent déposé ou les biens mis à disposition vont permettre à la société d’exercer son activité et de décrocher des financements externes. Voici concrètement à quoi sert le capital social d’une entreprise. Le capital social sert à répartir le pouvoir de décision C’est la principale utilité du capital d’une société. Il sert effectivement à répartir les droits de vote entre les associés d’une société. Ceux qui apportent le plus disposent généralement du pouvoir de décision. En effet, le capital […]

Le prêt d’honneur solidaire : un nouvel outil de financement

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Bpifrance vient de déployer un nouvel outil de financement : le prêt d’honneur solidaire. Ce dispositif permet, comme le prêt d’honneur traditionnel, d’obtenir un financement pour constituer ou renforcer les fonds propres d’une entreprise. Il peut concerner les projets de créations ou de reprises d’entreprises et s’accompagne obligatoirement d’un prêt bancaire. Voici tout ce qu’il faut savoir sur le prêt d’honneur solidaire, également appelé PH Solidaire. Quels sont les entrepreneurs éligibles au prêt d’honneur solidaire ? Avant toute chose, il convient de rappeler que le PH solidaire est un prêt personnel. Ce sont les porteurs de projet qui peuvent en bénéficier, et non les entreprises directement. Elles doivent résider en France, au sens de la législation fiscale et avoir créé […]


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