Le financement d’une création d’entreprise

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Vous devez, en tant que créateur d’entreprise, apporter les financements suffisants à votre entreprise pour démarrer votre activité dans de bonnes conditions financières. Pour cela, différents moyens sont mis à votre disposition.

financement entreprise

Avant de trouver des financements pour votre projet, vous devez, en bon gestionnaire, calculer vos besoins en la matière. Pour cette raison, l’établissement d’un business plan est primordial car cette préparation va vous amener à chiffrer avec précision le besoin en financement de votre projet.

Cela dit, le financement d’un projet de création d’entreprise peut s’effectuer par différents moyens.

Tout d’abord, il existent les aides à la création d’entreprise. Certaines prennent la forme d’allègements de cotisations sociales (ACCRE) tandis que d’autres constituent un revenu (ARE ou ARCE).

Ensuite, on distingue généralement les apports en fonds propres. Ils correspondent à des apports de biens ou de sommes d’argent par les associés.

Lorsque les fondateurs ne disposent pas des fonds suffisants, ils peuvent choisir de faire entrer d’autres personnes au capital de leur société : des investisseurs.

Enfin, l’entreprise peut s’endetter en contractant des financements bancaires. Plusieurs solutions existent en la matière : le prêt professionnel, la location financière ou le crédit-bail.

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Le financement par fonds propres

Les financements bancaires

Quel est le minimum à apporter au capital social d’une EURL ?

Publié le 13 septembre 2021 dans la thématique Les apports en capital social - Dernière mise à jour le 13 septembre 2021

Une entreprise unipersonnelle à responsabilité limitée (EURL) a, comme toute société, un capital social. Défini par l’associé unique lors de la constitution, son montant est, en principe, libre. Il n’existe donc pas de minimum à apporter ; la Loi obligeant simplement à l’associé unique à effectuer un apport, quel qu’il soit (en nature ou en numéraire). Cela dit, lorsque l’associé décide d’attribuer un capital variable à la société, il doit notamment définir un capital social minimal dans les statuts. Voici toutes les règles applicables à propos du capital social minimal d’EURL. Il n’existe pas de minimum à apporter au capital social d’une EURL Les textes qui encadrent la création et le fonctionnement des sociétés sont le Code Civil et le […]

Qu’est-ce qu’un apport en numéraire ?

Publié le 7 septembre 2021 dans la thématique Les apports en capital social - Dernière mise à jour le 7 septembre 2021

L’apport en numéraire est, en pratique, un type d’apport très largement utilisé dans les créations d’entreprises. Il consiste, tout simplement, pour une personne, à verser une somme d’argent à une société. Cette dernière sera intégrée au capital social. L’émetteur ne pourra, en principe, pas récupérer cette somme, sauf à dissoudre la société (et sous réserve que la trésorerie le permettre) ou à voter une diminution de capital. L’apport donne la qualité d’associé et confère notamment des droits. Voici un dossier complet sur l’apport en numéraire répondre à la question : qu’est-ce qu’un apport en numéraire ? L’apport en numéraire : définition Par définition, un apport en numéraire correspond au versement d’une somme d’argent. Il est effectué par une personne physique […]

Financer un projet professionnel : solutions, conseils et astuces

Publié le 31 août 2021 dans la thématique Préparer son financement - Dernière mise à jour le 31 août 2021

Le financement est une étape importante et vitale pour n’importe quel projet professionnel. Sans financement suffisant, une création ou une reprise d’entreprise ne pourra pas se concrétiser. Pour financer un projet professionnel, l’entrepreneur a le choix entre de nombreuses solutions. À ce niveau, l’objectif est simple : trouver les ressources nécessaires pour chaque besoin à financer, et optimiser le plan de financement. Préparer le financement d’un projet professionnel Financer un projet professionnel : les principales solutions Faire des apports personnels pour financer un projet professionnel Financer un projet professionnel avec un prêt bancaire Trouver un financement après un refus des banques Utiliser la location et le crédit-bail pour réduire le besoin de financement Conseils et astuces pour financer un projet […]

Rechercher et trouver des aides pour créer son entreprise

Publié le 30 août 2021 dans la thématique Les aides à la création et à la reprise d'entreprise - Dernière mise à jour le 30 août 2021

rechercher des aides à la création d'entreprise

Pour créer votre entreprise, vous avez la possibilité de bénéficier de nombreuses aides : des subventions, des dispositifs financiers, des exonérations fiscales, des réductions de cotisations sociales, des accompagnements… Toutefois, la recherche d’aides n’est pas simple, car il faut trouver les dispositifs auxquels vous êtes éligibles et réaliser les démarches en vue d’en bénéficier. Les aides pour créer son entreprise Rechercher des aides pour la création de son entreprise Préparer son dossier pour demander des aides à la création d’entreprise Tableau récapitulatif des principales aides pour créer son entreprise Les aides pour créer son entreprise En France, il existe de très nombreux dispositifs pour vous aider à créer votre entreprise. Plusieurs catégories d’aides sont prévues : les subventions, les accompagnements, […]

Capital social de SASU : quel est le minimum à respecter ?

Publié le 1 juillet 2021 dans la thématique Les apports en capital social - Dernière mise à jour le 13 septembre 2021

La SASU est dotée, comme toutes les sociétés, d’un capital social. Ce dernier obéit aux différentes règles prévues pour les sociétés commerciales. Il comprend notamment les apports d’argent (apport en numéraire) et les éventuels apports de biens (apports en nature) de l’associé unique. A ce titre, existe-t-il un minimum à respecter ? Autrement dit, y-a-t-il un capital social minimal à prévoir pour constituer une SASU ? En principe, non. Mais des dispositions particulières s’appliquent lorsque l’associé unique attribue un capital variable à sa société. Voici les règles applicables en la matière. Capital social : en principe, pas de minimum prévu pour la SASU Aucun texte de loi ne prévoit de capital social minimal pour les sociétés par actions simplifiées. Cette […]

Libérer partiellement son capital : avantages et inconvénients

Publié le 25 juin 2021 dans la thématique Le financement par fonds propres - Dernière mise à jour le 25 juin 2021

avantages-inconvenients-liberation-partielle-capital

Certaines sociétés peuvent laisser la possibilité à leurs associés de ne pas verser immédiatement l’intégralité de l’argent qu’ils ont promis. Cette libération partielle du capital social présente certains avantages, mais également de nombreux inconvénients. Il est important de les comprendre avant de mettre en œuvre une telle opération car elle peut avoir des conséquences importantes pour chaque partie. Voici les avantages et les inconvénients de la libération partielle du capital social. Nous commencerons ce dossier par quelques rappels préalables pour resituer le contexte. La libération partielle du capital social : rappels utiles Toutes les sociétés ont un capital social. Ce dernier comprend notamment les apports d’argent effectués par les associés lors de la constitution. On les appelle des apports en […]

Micro-entreprise : vaut-il mieux choisir le maintien des ARE ou l’ARCE ?

Publié le 17 juin 2021 dans la thématique Les aides à la création et à la reprise d'entreprise - Dernière mise à jour le 17 juin 2021

Les futurs micro-entrepreneurs inscrits à Pôle emploi et possédant des droits à l’indemnisation chômage peuvent bénéficier de deux aides financières dans le cadre de leur projet : le maintien de leurs ARE (allocations d’aide au retour à l’emploi) ou l’ARCE (versement d’une partie des droits). Toutefois, le choix entre les deux dispositifs n’est pas simple, car il faut tenir compte de plusieurs paramètres. Ce dossier vous informe au sujet des deux aides de Pôle emploi pour les micro-entrepreneurs, puis vous propose une comparaison ainsi que des conseils pour vous aider dans votre choix : Les aides financières pôle emploi pour les micro-entrepreneurs Le maintien des ARE en micro-entreprise L’ARCE en micro-entreprise Maintien de l’ARE ou ARCE en micro-entreprise : comparaison […]

CEP, démission, création d’entreprise et allocations chômage : le guide

Publié le 15 juin 2021 dans la thématique Les aides à la création et à la reprise d'entreprise - Dernière mise à jour le 15 juin 2021

Les personnes qui ont un projet de création d’entreprise ont actuellement la possibilité de démissionner et de bénéficier de l’allocation chômage. Pour bénéficier de ce dispositif, il faut tout d’abord vérifier son éligibilité, car des conditions d’admission sont prévues. Ensuite, il est nécessaire d’obtenir une attestation du caractère réel et sérieux du projet par une commission de validation. Ce guide vous explique tout ce qu’il faut savoir pour démissionner, créer une entreprise et bénéficier des allocations chômage, et comment faire pour bénéficier du dispositif : Les conditions pour bénéficier du dispositif CEP, validation par la commission et création d’entreprise : les étapes Démission, création d’entreprise et chômage : explications en vidéo Les conditions pour bénéficier du dispositif Voici les trois […]

Comment obtenir un prêt bancaire professionnel ? Les 10 critères

Publié le 14 avril 2021 dans la thématique Les financements bancaires - Dernière mise à jour le 14 avril 2021

obtenir un financement professionnel critères

Pour obtenir un prêt bancaire professionnel, de nombreux critères entrent en jeu pour convaincre un partenaire financier. Au-delà des conditions traditionnelles (pourcentage d’apports, rentabilité du projet, ne pas être interdit bancaire), il existe plusieurs autres éléments qui peuvent impacter, positivement ou négativement, vos chances de décrocher votre financement. Le Coin des Entrepreneurs vous présente 10 critères qui influenceront vos chances d’obtenir votre prêt bancaire professionnel et vous donne plusieurs conseils pour augmenter vos chances de réussite : L’adéquation entre vos moyens et le financement global de votre projet La rentabilité et l’équilibre financier de votre projet L’absence de fichage à la Banque de France Votre niveau de formation et vos compétences L’expérience dans le secteur d’activité du projet Le soutien […]

Nos conseils d’experts pour monter le financement de votre projet

Publié le 12 avril 2021 dans la thématique Les financements bancaires - Dernière mise à jour le 16 septembre 2021

Les projets d’entreprise (création ou reprise) mobilisent généralement des fonds assez importants. Dans la plupart des cas, les apports des fondateurs ne suffisent pas à combler les besoins financiers. Ils doivent alors se tourner vers d’autres acteurs pour trouver des fonds : banques, investisseurs, particuliers regroupés au sein de plateformes de financement participatif, etc. La liste est longue, et chaque méthode présente des avantages et des inconvénients. Voici nos conseils pour monter le financement de votre projet de création d’entreprise, ou de reprise d’entreprise. Informez-vous sur les différents modes de financement De nombreux moyens existent pour financer un projet de création ou de reprise d’entreprise. Traditionnellement, on pense au prêt bancaire mais ce n’est pas la seule ressource financière mobilisable. […]

Créateurs d’entreprises handicapés : l’aide financière de l’AGEFIPH

Publié le 1 mars 2021 dans la thématique Les aides à la création et à la reprise d'entreprise - Dernière mise à jour le 14 juin 2021

L’Association de Gestion du Fonds pour l’Insertion Professionnelle des Personnes Handicapées (AGEFIPH) propose une aide aux créateurs/repreneurs d’entreprises Handicapés. Son montant est fixe : il s’élève à 5 000 euros. Son objectif est de contribuer à financer le lancement de l’activité. Voici les conditions à remplir ainsi que la procédure à suivre pour obtenir cette aide financière. Qui peut bénéficier de l’aide à la création d’entreprise de l’AGEFIPH ? Toute personne Handicapée qui créé ou reprend une entreprise peut bénéficier de l’aide de l’AGEFIPH. Elle doit toutefois y occuper un rôle central et avoir le statut de chef d’entreprise ou de dirigeant de société. Attention, certaines activités demeurent exclues de ce dispositif. Il s’agit notamment des activités saisonnières, des activités […]

Pourquoi et comment estimer votre capacité de financement ?

Publié le 19 février 2021 dans la thématique Préparer son financement - Dernière mise à jour le 14 avril 2021

Avant de commencer concrètement à travailler sur votre projet de création ou de reprise d’entreprise, il est important de connaître vos capacités de financement. En effet, la consistance de votre projet doit être cohérente avec les moyens que vous pouvez mobiliser pour le réaliser. Dans ce dossier, Le Coin des Entrepreneurs vous explique pourquoi et comment estimer votre capacité de financement : Pourquoi devez-vous estimer votre capacité de financement ? Comment estimer votre capacité de financement ? Comment améliorer votre capacité de financement ? Se faire aider pour estimer votre capacité de financement Pourquoi devez-vous estimer votre capacité de financement ? L’estimation de votre capacité de financement vous permet de savoir, dès le départ, quels sont les types de projet […]

Les conditions pour obtenir l’exonération ACRE

Publié le 15 février 2021 dans la thématique Les aides à la création et à la reprise d'entreprise - Dernière mise à jour le 6 juillet 2021

L’ACRE, aide à la création ou à la reprise d’entreprise, est une aide qui consiste en une exonération d’une partie des cotisations sociales en début d’activité. L’accès à ce dispositif est possible sous conditions. Pour les micro-entrepreneurs, une demande d’ACRE est même prévue. Ce dossier vous renseigne à propos des conditions pour obtenir l’ACRE : Les conditions pour obtenir l’exonération ACRE Faut-il faire une démarche pour obtenir l’exonération ACRE ? Obtenir l’ACRE plusieurs fois, sous quelles conditions ? Ici, nous nous intéressons aux conditions d’obtention de l’ARCE. Pour obtenir des informations détaillées sur les exonérations, nous vous invitons à consulter ce dossier : L’ACRE. Les conditions pour obtenir l’exonération ACRE Actuellement, tous les créateurs et les repreneurs d’entreprises sont éligibles […]

Aides Pôle emploi à la création d’entreprise : comment faire le bon choix ?

Publié le 2 février 2021 dans la thématique Les aides à la création et à la reprise d'entreprise - Dernière mise à jour le 3 février 2021

Vous êtes en cours d’indemnisation chômage par Pôle emploi (ou y serez éligible prochainement) et vous comptez créer votre entreprise ? Deux dispositifs financiers d’aide à la création d’entreprise sont prévus pour vous : le maintien de vos allocations ou le versement en capital (ARCE). Dans ce dossier, Le Coin des Entrepreneurs vous informe et vous donne plusieurs conseils pour vous aider à choisir le bon dispositif d’aide Pôle emploi dans le cadre de votre création d’entreprise. Rappels concernant les aides financières Pôle emploi à la création d’entreprise Synthèse sur le choix allocations mensuelles / versement ARCE Choisir entre le versement en capital (ARCE) et le maintien des allocations mensuelles Rappel concernant les aides financières Pôle emploi à la création […]

Le montant du capital social en EURL

Publié le 15 janvier 2021 dans la thématique Les apports en capital social - Dernière mise à jour le 15 avril 2021

Une EURL doit obligatoirement avoir un capital social, dès la constitution de la société. Le montant du capital social de l’EURL figure dans les statuts de la société. Le créateur d’entreprise qui crée une telle société doit donc déterminer le montant de son capital social. Ce dossier aborde la question du montant du capital social d’une EURL : Montant du capital d’une EURL : que dit la loi ? Comment déterminer le montant du capital social de son EURL ? La clause des statuts relative au montant du capital social de l’EURL Les risques encourus par une EURL avec un capital trop faible Montant du capital d’une EURL : que dit la loi ? Sur ce point, le Code de […]

Capital social d’une SASU : définition, composition, règles, variabilité…

Publié le 31 décembre 2020 dans la thématique Les apports en capital social - Dernière mise à jour le 6 décembre 2021

Une SASU doit avoir un capital social. De nombreuses règles encadrent cette notion. Pour les assimiler, il faut tout d’abord comprendre à quoi correspond le capital social : de quoi s’agit-il ? A quoi correspond-il ? Ensuite, il faut connaître la règlementation applicable aux différents apports (libération, plancher et plafond). Il faut enfin avoir à l’esprit qu’une SASU peut opter pour un capital variable. Voici tout ce qu’il faut savoir sur le capital social d’une SASU. Définition du capital social d’une SASU Toutes les sociétés commerciales ont obligatoirement un capital social. Ce terme désigne l’ensemble des apports effectués par les associés lors de la constitution de l’entreprise ; et ultérieurement en cas d’augmentation de capital en cours de vie sociale. […]

Peut-on créer une entreprise sans apport ?

Publié le 6 août 2020 dans la thématique Le financement par fonds propres - Dernière mise à jour le 7 février 2021

En principe, il est possible et légal de créer une société sans effectuer d’apport personnel. Cette faculté n’est ouverte qu’à certains statuts juridiques seulement (SAS/SASU, EURL/SARL, SNC, SCI, SCP, SCM, SELARL). Ainsi, elle permet aux associés fondateurs de constituer une structure au capital d’un euro (1 €). Toutefois, créer une entreprise sans apport génèrent de nombreux inconvénients. Le Coin Des Entrepreneurs vous propose ici un dossier sur le thème de la création d’entreprise sans apport. Créer une entreprise sans apport : c’est possible, sous certaines conditions La Loi autorise les porteurs de projet à créer des entreprises sans effectuer d’apport. Plus précisément, elle n’instaure pas de montant minimal à consacrer au capital social pour certains statuts juridiques. Dans cette hypothèse, […]

A quoi sert le capital social d’une société ?

Publié le 27 juillet 2020 dans la thématique Le financement par fonds propres - Dernière mise à jour le 31 décembre 2020

Toutes les sociétés ont obligatoirement un capital social. Parfois son montant est libre. Cela signifie que le(s) associé(s) peu(ven)t le fixer à l’euro symbolique, c’est-à-dire à 1€. Il faut toutefois avoir à l’esprit que le capital social présente de nombreuses utilités. L’argent déposé ou les biens mis à disposition vont permettre à la société d’exercer son activité et de décrocher des financements externes. Voici concrètement à quoi sert le capital social d’une entreprise. Le capital social sert à répartir le pouvoir de décision C’est la principale utilité du capital d’une société. Il sert effectivement à répartir les droits de vote entre les associés d’une société. Ceux qui apportent le plus disposent généralement du pouvoir de décision. En effet, le capital […]

Le prêt d’honneur solidaire : un nouvel outil de financement

Publié le 21 juillet 2020 dans la thématique Les financements bancaires - Dernière mise à jour le 13 avril 2022

Bpifrance vient de déployer un nouvel outil de financement : le prêt d’honneur solidaire. Ce dispositif permet, comme le prêt d’honneur traditionnel, d’obtenir un financement pour constituer ou renforcer les fonds propres d’une entreprise. Il peut concerner les projets de créations ou de reprises d’entreprises et s’accompagne obligatoirement d’un prêt bancaire. Voici tout ce qu’il faut savoir sur le prêt d’honneur solidaire, également appelé PH Solidaire. Quels sont les entrepreneurs éligibles au prêt d’honneur solidaire ? Avant toute chose, il convient de rappeler que le PH solidaire est un prêt personnel. Ce sont les porteurs de projet qui peuvent en bénéficier, et non les entreprises directement. Elles doivent résider en France, au sens de la législation fiscale et avoir créé […]

Comment préparer une levée de fonds ?

Publié le 3 juillet 2020 dans la thématique Le financement à l'aide d'investisseurs - Dernière mise à jour le 3 juillet 2020

Une opération de levée de fonds doit être sérieusement préparée pour avoir une chance d’aboutir. Les investisseurs ont le choix entre de nombreux projets (des centaines), il faut donc tout mettre en œuvre pour les intéresser et les convaincre. L’objectif des investisseurs est de réaliser une plus-value sur leurs investissements. Seuls les projets solides et à fort potentiel de développement sont susceptibles de les intéresser. Ce dossier vous informe de manière générale sur les grandes phases de préparation d’une opération de levée de fonds. Les prérequis d’une levée de fonds Le recours à une levée de fonds doit être justifié, toutes les entreprises n’y sont pas éligibles. Cette opération est envisageable pour une entreprise qui : a un projet ambitieux […]

Création d’entreprise et chômage : tout ce qu’il faut savoir

Publié le 21 mai 2020 dans la thématique Les aides à la création et à la reprise d'entreprise - Dernière mise à jour le 2 avril 2021

Une personne au chômage peut bénéficier de plusieurs aides dans le cadre d’une création d’entreprise. Il s’agit notamment de la réduction des cotisations sociales de début d’activité (ACRE) ainsi que des aides financières à la création d’entreprise : le maintien des allocations chômage et l’ARCE. Ce guide vous informe à propos des aides à la création d’entreprise existantes pour les entrepreneurs au chômage : Les aides à la création d’entreprise pour une personne au chômage Création d’entreprise et chômage : le maintien des allocations Création d’entreprise et chômage : l’ARCE Le chômage suite à une démission pour création d’entreprise Les aides à la création d’entreprise pour une personne au chômage Une personne au chômage peut bénéficier d’aides financières dans le […]

Les apports personnels pour obtenir un prêt bancaire professionnel

Publié le 15 avril 2020 dans la thématique Les financements bancaires - Dernière mise à jour le 14 avril 2021

Le démarrage d’un projet de création ou de reprise d’entreprise est parfois conditionné à l’obtention d’un financement bancaire. Lorsque des investissements importants sont nécessaires, ou qu’un fonds de commerce existant doit être racheté, les apports personnels de l’entrepreneur sont parfois insuffisants pour réaliser l’opération. Le financement bancaire professionnel est une des solutions dont dispose l’entrepreneur pour compléter ses apports personnels et se donner les moyens de lancer son projet. Pour obtenir un financement bancaire, la banque exigera toutefois que l’entrepreneur dispose d’apports personnels suffisants. Importance des apports personnels pour obtenir un prêt bancaire professionnel Apports personnels nécessaires pour obtenir un prêt bancaire professionnel Importance des apports personnels pour obtenir un prêt bancaire professionnel Pour bénéficier d’un prêt bancaire professionnel, il […]

Prêt bancaire professionnel : le pourcentage d’apports personnels

Publié le 9 avril 2020 dans la thématique Les financements bancaires - Dernière mise à jour le 21 juillet 2020

pourcentage d'apports personnels prêt professionnel

Comme nous l’avons évoqué dans notre précédent dossier traitant des apports personnels du créateur d’entreprise, un investissement personnel minimum est nécessaire pour obtenir un prêt bancaire professionnel. Dans ce dossier, nous vous indiquons quels sont les pourcentages d’apports personnels nécessaires pour obtenir un financement bancaire professionnel, et vous donnons quelques conseils pour augmenter, si besoin, votre pourcentage d’apports personnels : Prêt bancaire professionnel : faut-il des apports personnels ? Le pourcentage d’apports personnels pour obtenir un prêt bancaire professionnel Comment augmenter son pourcentage d’apports personnels ? Prêt bancaire professionnel : faut-il des apports personnels ? La nécessité d’avoir des apports personnels suffisants concerne les projets de création ou de reprise d’entreprise. Il s’agit donc des opérations de financement pour entreprendre […]

Les apports personnels pour créer une entreprise

Publié le 8 avril 2020 dans la thématique Le financement par fonds propres - Dernière mise à jour le 4 février 2021

apports personnels création d'entreprise

Pour concrétiser un projet de création d’entreprise, il faut des apports personnels. Lorsque l’entrepreneur ne dispose d’aucun moyen personnel, son projet n’a quasiment aucune chance d’aboutir. Les apports personnels constituent une condition indispensable à la concrétisation de tout projet de création d’entreprise. Pourquoi faut-il des apports personnels pour une créer une entreprise ? Comment réaliser des apports personnels lors d’une création entreprise ? Manque d’apports personnels : quelles sont les solutions possibles L’importance des apports personnels pour obtenir un financement bancaire Pourquoi faut-il des apports personnels pour créer une entreprise ? Même s’il est possible d’un point de vue légal de créer une entreprise sans apport, les apports personnels restent tout de même indispensables. En effet, quelle que soit la […]

Les apports en numéraire en SCI

Publié le 18 mars 2020 dans la thématique Les apports en capital social - Dernière mise à jour le 3 mars 2022

Dans le cadre de la constitution d’une SCI, ou suite à une augmentation de capital social, les associés peuvent effectuer des apports en numéraire. Un apport en numéraire est un apport d’une somme d’argent. Les apports autres que de l’argent constituent des apports en nature. Ce dossier vous explique tout ce qu’il faut savoir au sujet des apports en numéraire en SCI : Qu’est-ce qu’un apport en numéraire ? Les règles sur les apports en numéraire en SCI La clause des statuts de SCI sur les apports en numéraire Qu’est-ce qu’un apport en numéraire ? Un apport en numéraire est un apport d’une somme d’argent. Il est incorporé dans le capital social d’une société. Dans le cas d’une SCI, une […]